兩位消息人士周四透露，針對部分銀行外幣現鈔存取數據質量存在嚴重問題，中國外匯管理局日前已下發通知，要求各銀行自查并上報1萬美元以上個人外幣現鈔存取數據情況。
FX168訊 兩位消息人士周四透露，針對部分銀行外幣現鈔存取數據質量存在嚴重問題，中國外匯管理局日前已下發通知，要求各銀行自查并上報1萬美元以上個人外幣現鈔存取數據情況。
消息人士援引外管局最新下發的一份文件稱，近期，外管局發現，“部分銀行個人外幣單筆提鈔1萬美元以上筆數和金額占比較高，與外管部門備案情況不一致”，要求各中資外匯指定銀行開展此數據的全面自查工作。
“外管局從去年11月開始陸續發現，有些商業銀行上報的個人外幣現鈔存取數據有些問題，不排除一些違規現象，故發文讓銀行自查，外管還要抽查。”一位金融市場人士對路透表示。
一位中資券商分析師認為，提現特別是大額外幣現鈔的提現若頻繁、數量較多，很可能是洗錢或者跟地下經濟有關，亦不排除去年四季度人民幣貶值，個人增持外匯資產、資本外逃有關。
外管局數據顯示，2014年四季度資本和金融項目錄得逆差912億美元。人民幣貶值預期加大，隨著人民幣資產吸引力下降和美元強勢，中國資本[0.00%]外流壓力加大。
數據顯示，2014年，人民幣告別了2005年匯改以來的長期單邊升值模式，年度貶值2.42%。
中國央行早在2006年頒布的《個人外匯管理辦法》就規定，個人向外匯儲蓄賬戶存入外幣現鈔，當日累計超過等值5000美元的，需憑有關單據在銀行辦理;個人提取外幣現鈔當日累計超過等值1萬美元需提供有關證明向外匯局事前報備。
這是中國從反洗錢角度對個人外匯進行管理，主要是為打擊洗錢及非法外匯交易。
外管局這次發文要求，各家銀行要于3月25日前完成上述數據自查工作并上報外管各分局，并應于本月底前完成該行數據清理工作，若因內部系統改造，最遲應于6月底前完成清理。
為保證個人外幣現鈔存取數據的報送質量，外管局并決定，自今年7月開始，把上述數據質量納入銀行年度考核，并將對該數據質量進行抽查。
截至2011年末，中國已有319家外匯指定銀行為企業、個人提供本外幣兌換業務。
此前，國家外管局在去年10月10日起，要求各家金融機構逐日報送個人外幣現鈔存取數據。
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