資本中外狼 危饑更猖狂--讀《熱錢“過關(guān)”記》

　　
　　　　　　資本中外狼　危饑更猖狂
　　
　　《華夏時報(bào)》記者徐蕓茜與陳小瑛的《熱錢過關(guān)…》，描繪“羅湖口岸日進(jìn)數(shù)千萬，熱錢6500億囤香港”的報(bào)道，俺就擔(dān)心會不會讓口岸“決堤”呢？
　　
　　黎友煥（廣東省社科院）教授告訴記者，“10月份熱錢流入的速度和數(shù)量，跟9月份的同期比是一個大飛躍，9月份跟8月份比又是一個大飛躍，可以說，8月底到現(xiàn)在的這種流量，是2002年以來最大的，流進(jìn)速度驚人。”
　　
　　“因此，隱藏在那些地下錢莊背后的境外熱錢，規(guī)模不可小視。據(jù)香港媒體報(bào)道，目前約有6500億港元囤兵香港，伺機(jī)進(jìn)入內(nèi)地，其中就包括了攜90億美元卷土重來的投機(jī)大師索羅斯。”
　　
　　這邊口岸邊大大小小的“錢莊”如同大山里大暴雨前林林總總的“堰塞湖”，而那邊香港九龍旺角繁華街道處處可見的“找換行”如同“天馬行空”，飛越“外管局”是這些“錢莊”和“找換行”的“絕活”。
　　
　　報(bào)道說：“據(jù)了解，從香港過來的熱錢，一般都是港商在香港以找換行為合法的幌子，配合在內(nèi)地的地下錢莊進(jìn)行非法交易。于是，由香港警署監(jiān)管的正式金融中介，與內(nèi)地非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的結(jié)合，造就了非正規(guī)匯款渠道利益鏈條。”然而，“近期熱錢的流入很猖狂，主要進(jìn)入農(nóng)產(chǎn)品市場和股市，通過資金異常流動趨勢來判斷，這些錢不是用作儲蓄，也不是投資，而是到商品市場買了囤積。”
　　
　　那么，提高存款準(zhǔn)備金率便是筑起“馬其諾防線”；加息、緊縮是“筑池子圈錢”讓這些熱錢“在池子里廝打”甚至干脆“關(guān)門來打狗”。
　　
　　然而，無論是“央行的池子”也好，還是“錢的堰塞湖”也罷，會不會由于“基地疲軟”產(chǎn)生“山體滑坡”呢？“池里的”與“湖里的”連同“泥石流”，將“馬其諾防線”沖垮，將“央池”決堤呢？
　　
　　問題就在于俺們的“央池”本來有很多水，去年就留存的水更驚人，已經(jīng)高高超過警戒水位啦！那么，到底是“關(guān)起門來打狗”？還是“錢潮涌動而決口”？似乎還真說不清楚呢？加上正趕上大汛期，真是，“資本中外狼，危饑更猖狂”。
　　

附文：

6500億囤兵香港：羅湖口岸熱錢涌動 日進(jìn)數(shù)千萬

2010年11月20日 華夏時報(bào)

熱錢“過關(guān)”記

本報(bào)記者 徐蕓茜 陳小瑛 北京 深圳 香港報(bào)道

平靜的羅湖口岸，暗地里“熱錢涌動”。

11月18日上午11點(diǎn)，《華夏時報(bào)》記者來到羅湖口岸，這里是去往香港最便捷的內(nèi)地口岸。

記者在交通一樓A區(qū)隨便找了一個外幣代兌點(diǎn)向店員詢問，能否向內(nèi)地賬戶匯款，讓記者感到意外的是，旁邊的一小賣部老板聞訊后把記者悄悄地拉進(jìn)了里面的屋子。

“我們這邊可以幫你匯款，如果你不放心，就把港幣現(xiàn)金帶過來，我們再給你兌人民幣。”老板小聲告訴記者。似乎看出了記者眼中的猶豫，該老板急切地拿出了近期的一大疊交易單給記者看，里面三五十萬的金額比比皆是，其中還不乏千萬元這樣的大單。

這些小賣部的真正的身份，便是地下錢莊，每天都有大量的熱錢從香港經(jīng)過這里之后流入內(nèi)地。

黎友煥，廣東省社科院教授。多年來，他帶著30多人的《境外熱錢研究》課題組一直在關(guān)注熱錢的流入。近期通過對全國100多個地下錢莊的監(jiān)控，他得出了一些數(shù)據(jù)。

黎告訴記者，10月份熱錢流入的速度和數(shù)量，跟9月份的同期比是一個大飛躍，9月份跟8月份比又是一個大飛躍，可以說，8月底到現(xiàn)在的這種流量，是2002年以來最大的，流進(jìn)速度驚人。

因此，隱藏在那些地下錢莊背后的境外熱錢，規(guī)模不可小視。據(jù)香港媒體報(bào)道，目前約有6500億港元囤兵香港，伺機(jī)進(jìn)入內(nèi)地，其中就包括了攜90億美元卷土重來的投機(jī)大師索羅斯。

根據(jù)國家統(tǒng)計(jì)局公布的數(shù)據(jù)，10份我國外貿(mào)順差271.5億美元，比上月激增了102.7億美元，超出市場預(yù)期。據(jù)中信建投測算，10月份大概有106.7億-117.2億美元的順差疑似熱錢，可用常規(guī)貿(mào)易解釋的順差部分僅60%左右。

“熱錢”警報(bào)全面拉響，監(jiān)管部門“嚴(yán)陣以待”。

“商務(wù)部已經(jīng)重點(diǎn)監(jiān)視外資進(jìn)入房地產(chǎn)的情況，不過目前來看，外資對房地產(chǎn)價格的影響還看不出直接關(guān)系。”16日，商務(wù)部新聞發(fā)言人姚堅(jiān)表示。

這是繼11月15日住房城鄉(xiāng)建設(shè)部和國家外匯管理局發(fā)出樓市“限外令”之后，又一部委的表態(tài)。

監(jiān)管部門對熱錢的“狙擊戰(zhàn)”正式打響。

錢莊猖狂

在靠近香港的深圳羅湖口岸、福田口岸，都有外幣代兌點(diǎn)。深圳市外匯管理局國際收支處的工作人員告訴記者，這些代兌點(diǎn)是經(jīng)過外管局審批的，由銀行授權(quán)，但只能兌換現(xiàn)金，不能轉(zhuǎn)賬匯款。

但是當(dāng)記者到此走訪時，卻發(fā)現(xiàn)通過各種渠道，每天港幣兌換人民幣進(jìn)入內(nèi)地的數(shù)額大得驚人。

在一家很不起眼的小賣店內(nèi)，記者向店員詢問可不可以進(jìn)行大額港幣兌換時，店員馬上回答沒有問題，而且表示上千萬的單子他們都做過不知道多少筆了，保證半個小時之內(nèi)就能辦好。

隨后記者一連走了十幾家這樣的店鋪，都得到了同樣的答復(fù)。

在羅湖口岸邊上的這些小檔口，另外一個身份便是地下錢莊。據(jù)其中一家老板向記者透露，他們專門從事這種業(yè)務(wù)已經(jīng)很多年了，背后都有“大老板”出錢支持，為了保險，一般情況下他們只做熟人的生意。但是最近從香港過來拿著幾十萬上百萬港幣的人卻越來越多。

隨后，記者采訪發(fā)現(xiàn)，從事類似“業(yè)務(wù)”的不單單是深圳口岸，在香港街頭的“找換行”內(nèi)也可以，而且還少了帶錢過關(guān)的麻煩。

11月16日下午1點(diǎn)，香港九龍旺角片區(qū)，在繁華的街道上，一處處路邊的“找換行”橫掛在馬路上空，十分顯眼。

這就是香港的錢莊，遍布鬧市區(qū)的大街小巷，比內(nèi)陸城市的小賣部還多，在香港共有近兩千家。相比銀行，這些地方匯兌手續(xù)更便捷，兌換數(shù)額多的話，匯率還可優(yōu)于銀行兩到三個點(diǎn)。一般10萬以下的每筆轉(zhuǎn)賬傭金是50元，10萬以上的免手續(xù)費(fèi)，只靠匯率差賺錢。

記者在旺角洗衣街附近隨意找了一家只有四五平方米大小的“找換行”，見店鋪的宣傳牌上寫著“設(shè)有國內(nèi)公司私人特快專業(yè)匯款，承接國內(nèi)公司匯票、支票、匯款或私人現(xiàn)金款項(xiàng)，各國貨幣找換，均可兩地交收，同時接收國內(nèi)融資、增資、投資款項(xiàng)往來，匯款資金大額面談”。

“我要打1000萬的港幣到深圳，不想被人發(fā)現(xiàn)，該怎么操作？”記者詢問。

“我給你一個香港的賬號，你把1000萬港幣打到這上面，然后再給我一個你在深圳的銀行賬號，按今天的匯率算，我讓東莞的代理人把852萬人民幣打給你，2個小時以內(nèi)保證到賬。”錢莊的葉老板對記者說。

“我們不管你的資金來源，但是必須要做下登記，當(dāng)然這個登記不會有危險，警方也很少來查，但如果被警方查出來，要罰10萬塊，那我就虧大了。”為消除記者對轉(zhuǎn)賬資金安全的顧慮，葉老板還將11月以來辦理的業(yè)務(wù)單給記者看了下，資金從幾十萬到上百萬不等。

“我們每天兌的現(xiàn)金都是幾百萬，一兩千萬美金的都匯過，幾百萬就更加沒問題了。”葉老板對匯款資金的安全性十分有把握。

據(jù)了解，這種私下交易，不涉及跨境，完全可以繞過外管局。而如果是銀行，則麻煩得多。交通銀行工作人員告訴記者，每天轉(zhuǎn)賬金額不能超過10萬港幣，兌現(xiàn)金額不超過2萬港幣，且交通銀行需要在開戶三個月后才能允許轉(zhuǎn)賬。

監(jiān)管困難

不管是在香港還是內(nèi)地，類似這樣的隱蔽地下錢莊很多，深圳外管局人士對本報(bào)記者坦承，現(xiàn)在外匯黑市確實(shí)很多，流入的熱錢也很多，但監(jiān)管起來還是有難度。

據(jù)記者了解，如果按照法定的程序，香港錢莊匯錢到內(nèi)地，是必須通過外管局的審批，為何如今香港錢莊可以暢通無阻地快速匯款呢？

“讓熱錢隱蔽流入國內(nèi)，這背后是要香港的錢莊和國內(nèi)地下錢莊聯(lián)合才能做到的。”據(jù)香港某策略咨詢公司的投資人士向記者透露，他有地下錢莊的資源，如果想?yún)R款可以找他，有安全的渠道，不用擔(dān)心資金安全問題。一般大的地下錢莊都很隱蔽，通常要熟人介紹才能接觸到。

據(jù)了解，從香港過來的熱錢，一般都是港商在香港以找換行為合法的幌子，配合在內(nèi)地的地下錢莊進(jìn)行非法交易。于是，由香港警署監(jiān)管的正式金融中介，與內(nèi)地非正規(guī)金融機(jī)構(gòu)的結(jié)合，造就了非正規(guī)匯款渠道利益鏈條。

在珠三角一帶，由于港商和臺商眾多，因此要建一個地下錢莊也頗為簡單，不過考慮到法律風(fēng)險，這些錢莊通常只做熟客生意。

深圳外管局人士還告訴記者，中國內(nèi)地實(shí)行外匯管制，是否涉嫌違法，依據(jù)就是香港錢莊是否通過外管局的審批，繞開外管局的這種操作手法就是地下錢莊，不論涉及資金多少，都是犯法的。

深圳市經(jīng)濟(jì)犯罪偵查局今年5月摧毀了26個“地下錢莊”，涉案金額超過127億元，其中不乏熱錢進(jìn)入國內(nèi)買房買地的案子，但這還只是冰山一角。深圳經(jīng)偵局工作人員告訴記者，在內(nèi)地私人之間轉(zhuǎn)賬都是很正常的，所以地下錢莊通過國內(nèi)的人民幣賬戶，即使是轉(zhuǎn)1億，只要資金合法，銀行也管不了，查處起來就很困難。

“政府管制還嚴(yán)重不足，現(xiàn)金進(jìn)出口岸都是暢通無阻，沒人檢查。”黎友煥說，因此目前很難有好的方法來遏制熱錢。

周行長的池子

面對來勢洶洶的熱錢，監(jiān)管部門比之前更加“嚴(yán)陣以待”。

“商務(wù)部已經(jīng)重點(diǎn)監(jiān)視外資進(jìn)入房地產(chǎn)的情況，不過目前來看，外資對房地產(chǎn)價格的影響還看不出直接關(guān)系。”姚堅(jiān)表示，之所以“重點(diǎn)監(jiān)視”，是因?yàn)槟壳巴赓Y進(jìn)入房地產(chǎn)領(lǐng)域的速度明顯高于其他領(lǐng)域。

這是繼11月15日住房城鄉(xiāng)建設(shè)部和國家外匯管理局發(fā)出樓市“限外令”之后，又一部委的表態(tài)。人民幣升值背景下大量熱錢流入內(nèi)地，為了防范海外熱錢流入中國樓市，“限外令”的再次祭出也釋放出一個明確信號，嚴(yán)厲打擊熱錢流入中國樓市。

雖然國家外匯局并沒有正面提起熱錢情勢,但相繼出臺的針對防范通過貿(mào)易途徑輸入熱錢的文件，已經(jīng)暗示了中國對熱錢的態(tài)度。

黎友煥說，近期熱錢的流入很猖狂，主要進(jìn)入農(nóng)產(chǎn)品市場和股市，通過資金異常流動趨勢來判斷，這些錢不是用作儲蓄，也不是投資，而是到商品市場買了囤積。他們監(jiān)控100多個地下錢莊，但這也許只是很少的一部分，中國到底有多少個地下錢莊沒人能知道，每個地下錢莊的資金流動量也不知道是多少，只能說是通過樣本來估算，或許可以作為決策的一個依據(jù)。

“熱錢涌入的直接后果是外匯占款的顯著增加，在通脹加壓的背景下，可預(yù)期的是央行的調(diào)控力度將逐步加大。如果說提高存款準(zhǔn)備金率是在構(gòu)筑‘馬其諾防線’，那么加息等緊縮手段的逐步施展，就頗有以破釜沉舟之勢來‘關(guān)門打狗’的意味了。”中信建投首席宏觀分析師魏鳳春稱。

而周小川的“筑池子圈熱錢”也表明了高層的態(tài)度：在人民幣升值的大背景下，熱錢的涌入是難以避免的，而針對入境熱錢，我國可采取總量對沖的措施。就是說給熱錢建一個大池子，將流入的短期投機(jī)性資金放進(jìn)“池子”里，讓其在這個大池子里拼打廝殺，而不任之泛濫到整個中國的實(shí)體經(jīng)濟(jì)中去，等它撤退時，再將其從“池子”里放出。

魔高一尺，道高一丈，希望如此。

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