記得在聽黃明教授的講座“國(guó)際金融危機(jī)與衍生產(chǎn)品”時(shí)，有人問(wèn)了一個(gè)“簡(jiǎn)單”的問(wèn)題：基于現(xiàn)金流是零合的，這次金融危機(jī)中到底誰(shuí)賺了錢？一個(gè)看似簡(jiǎn)單，實(shí)則最難最核心的問(wèn)題難倒了包括黃明教授在內(nèi)的一大片人。我也在這樣的思考這個(gè)問(wèn)題，開始以我簡(jiǎn)單的邏輯分析。我認(rèn)為是房地產(chǎn)開發(fā)商賺了錢，他們從放貸銀行那里拿走了錢，他們是這次次貸危機(jī)的半局外人。但是，這種推論也是經(jīng)不起推敲的，房產(chǎn)商繼續(xù)參與市場(chǎng)而房地產(chǎn)市場(chǎng)萎靡縮水之后呢？情況又是如何？
最近讀到了宋鴻兵所編著的《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》。無(wú)論這本書講述的故事是真是假，他在一定程度上給了我一個(gè)答案。錢可能是被金融巨鱷刻意卷走了。那為何這些巨鱷們控制的花旗銀行、高盛、摩根也相繼出現(xiàn)問(wèn)題呢？美國(guó)汽車行業(yè)三大巨頭又是為何淪落至如此地步呢？
同樣，在讀完這本書之后，我又讀了 郎咸平教授的《郎咸平說(shuō)誰(shuí)都逃不掉的金融危機(jī)》一書。郎咸平先生從金融的角度詳細(xì)分析了目前的金融危機(jī)以及中國(guó)面臨的真正危機(jī)——制造業(yè)的危機(jī)，值得注意的是書中同樣提到了對(duì)《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》一書的看法。郎咸平教授說(shuō)貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)一書上講的內(nèi)容是“胡說(shuō)八道”、“都是錯(cuò)的”，而且“國(guó)際金融炒家如果只有這么點(diǎn)水平，我們就該安心了”[1]。當(dāng)然，這是隨口一說(shuō)，我們也不能較真，在我看來(lái)郎教授并非說(shuō)這本書全錯(cuò)，而是說(shuō)這本書描寫過(guò)于簡(jiǎn)單，問(wèn)題導(dǎo)向不正確。郎咸平教授稱《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》中的那些描述的事實(shí)其在上世紀(jì)早期就已經(jīng)存在了，這也是為什么宋鴻兵是“編著”而非“著”的原因了。
其實(shí)，就我看來(lái)，對(duì)于國(guó)際金融炒家的金融陰謀（或金融剝削），兩本書中的一些觀點(diǎn)還是相一致的，只不過(guò)宋鴻兵先生以貨幣的角度看待國(guó)際金融發(fā)展，而郎老師看待這些問(wèn)題的角度更廣泛了。
“當(dāng)世界上其他國(guó)家都在努力生產(chǎn)美元能夠購(gòu)買的商品時(shí)，美國(guó)在生產(chǎn)美元。”盡管淺顯易懂，但這樣一句話還是讓我產(chǎn)生極大的震撼。美元主導(dǎo)著世界貨幣體系，但是美國(guó)盡到了維護(hù)世界貨幣體系穩(wěn)定的義務(wù)和責(zé)任了嗎？美元不負(fù)責(zé)任的過(guò)山車式漲跌，為了本國(guó)經(jīng)濟(jì)而巨額增發(fā)等，這看起來(lái)可不太像是負(fù)責(zé)任的表現(xiàn)。宋鴻兵先生一直抨擊“債務(wù)貨幣”，也就是現(xiàn)在的法幣。把債務(wù)貨幣認(rèn)為是通貨膨脹的罪魁禍?zhǔn)祝@點(diǎn)我想應(yīng)該是正確的。但是債務(wù)貨幣是不是真的一無(wú)是處就很難講了。任何事物的出現(xiàn)都是有一定的基礎(chǔ)的，又何況是存在了幾十年乃至幾百年的法幣呢。這種法定貨幣對(duì)生產(chǎn)力發(fā)展肯定是有積極意義的，它在一定程度上擴(kuò)大了貨幣信用量，促使企業(yè)大規(guī)模發(fā)展。當(dāng)然，凡事有個(gè)度，過(guò)度了自然有害。而對(duì)于美元，如果現(xiàn)在我們一味的抨擊，那有沒(méi)有想過(guò)中國(guó)過(guò)剩產(chǎn)品品出口中有多少是被美國(guó)人購(gòu)買了，而這種購(gòu)買又我們中國(guó)帶來(lái)了多大的經(jīng)濟(jì)效益呢。
宋鴻兵先生所強(qiáng)調(diào)的黃金之上的觀點(diǎn)，我覺(jué)得自己缺乏判斷力。但書中關(guān)于通貨膨脹的數(shù)據(jù)令我有些信服黃金的魔力，至于數(shù)據(jù)的真實(shí)性就無(wú)從考證了。在此，我們引用郎咸平教授的觀點(diǎn)：“歐洲在16、17世紀(jì)的時(shí)候，曾經(jīng)的嚴(yán)重的通貨膨脹是怎么來(lái)的，由于西班牙、葡萄牙在南美洲掠奪了大量的黃金之后造成的。你再想想，今天如果要發(fā)行紙黃金的話，你相信哪個(gè)國(guó)家去發(fā)行？還是美國(guó)，既然美國(guó)發(fā)行紙黃金，跟它發(fā)行美元有什么差別，不是一樣的事情嗎，所以用這點(diǎn)來(lái)看，你把黃金過(guò)于神話包括就是錯(cuò)誤的，已經(jīng)不是一個(gè)簡(jiǎn)單的避險(xiǎn)工具，而是一個(gè)大宗的物資。”郎教授說(shuō)話也頗有道理，只是處于同樣的原因我也無(wú)法判斷。我只是在想，如果實(shí)施了人民幣與黃金掛鉤的貨幣體系，如果世界財(cái)產(chǎn)都來(lái)追逐可以保值的人民幣。簡(jiǎn)直不可想象中國(guó)要發(fā)行多少人民幣，要持有多少黃金。如何協(xié)調(diào)黃金和人民幣之間的等量關(guān)系與擴(kuò)大社會(huì)生產(chǎn)的巨大資金需要之間的矛盾。人是社會(huì)人，社會(huì)的發(fā)展終究還是歸屬到人自身發(fā)展上來(lái)。既然出現(xiàn)信用，既然出現(xiàn)超儲(chǔ)量放貸，這就說(shuō)明它促進(jìn)了社會(huì)的發(fā)展，它有存在的價(jià)值。當(dāng)年美元與黃金掛鉤的體系的崩潰至少告訴我們這種黃金掛鉤體系的可持續(xù)性值得我們深思。
細(xì)細(xì)看來(lái)，其實(shí)宋鴻兵先生把各國(guó)政治和金融勢(shì)力緊密的聯(lián)系起來(lái)，甚至將整個(gè)世界的力量格局也是按因金融勢(shì)力劃分。眾所周知，西方政治是金錢政治，而歷屆美國(guó)總統(tǒng)選舉就是最好的例證。但真的如作者所說(shuō)，美國(guó)歷屆總統(tǒng)都是金融的傀儡嗎？美國(guó)總統(tǒng)那高于諾曼底登陸一線士兵的死亡率真的是由金融大鱷一手操控的嗎？無(wú)論如何，這還是有一些“一元論”的意味。當(dāng)我們只從一個(gè)單一的方面看問(wèn)題的時(shí)候，我們可以解釋它，但不一定可以正確的解釋它。羅斯柴爾德家族在二戰(zhàn)中真的大發(fā)戰(zhàn)爭(zhēng)財(cái)嗎？而我們知道羅氏家族是猶太人，那為何資助希特勒獵殺本民族呢？即使是為了獲得金錢利益而不顧本民族的生死，又為何會(huì)發(fā)生希特勒大肆搶奪猶太民族財(cái)產(chǎn)的事情呢？就算是為了蒙蔽大家，那至少說(shuō)明這些金融寡頭是沒(méi)有人性只會(huì)追逐金錢的家伙，那么如果說(shuō)這些西方的財(cái)團(tuán)家族都具有追逐金錢的本性，那摩根家族和洛克菲勒家族應(yīng)該也有動(dòng)力去獵殺羅斯柴爾德家族吧？如果餡餅不能無(wú)限的做大，那么唯一的途徑不就是搶奪別人的份額嗎。《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》一書中大量引用了維基百科的圖片，以及各種西方“反動(dòng)書籍”的內(nèi)容。網(wǎng)上有人質(zhì)疑這本書中為何沒(méi)有采用維基百科中對(duì)羅氏家族的介紹，我們?nèi)匀豢梢杂盟硒櫛倪壿嫽卮穑哼@些媒體都被羅氏控制了。每個(gè)人對(duì)歷史的認(rèn)識(shí)都是不同的，歷史的“沉默性”也使我們?nèi)狈﹁b別真假的證據(jù)。
至于《貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)》中所提到的“金融核彈”衍生金融工具，我不覺(jué)得這是導(dǎo)致東京垮掉的根源，看跌期權(quán)頂多就是一個(gè)推波助瀾的作用。更多的可能是政治原因和國(guó)與國(guó)之間貿(mào)易問(wèn)題才是問(wèn)題的根源。美國(guó)的金融玩家的確已經(jīng)經(jīng)歷過(guò)了很多泡沫時(shí)代和蕭條時(shí)代，他們或許更明白何謂“金融萬(wàn)有引力定律”。在日經(jīng)指數(shù)高位運(yùn)行時(shí)，低價(jià)做空日經(jīng)指數(shù)也符合邏輯上的操作手法。“金融市場(chǎng)具有一種超強(qiáng)的稟賦，當(dāng)增加投機(jī)機(jī)會(huì)的方法存在真實(shí)需要時(shí)，市場(chǎng)必定會(huì)提供這種方法”[2]，基于這點(diǎn)來(lái)看，把日本市場(chǎng)的崩潰歸罪于這些衍生工具還是令人不解。最多，可能這些金融家通過(guò)政治運(yùn)作影響了日本的匯率，進(jìn)而影響了日本的經(jīng)濟(jì)和股市。但到底是日本股市自己病入膏肓或被別人下毒致死也不能斷然下結(jié)論吧，日本當(dāng)年極度膨脹的民族自信心和高位運(yùn)行的資產(chǎn)價(jià)格難免出現(xiàn)泡沫的影子。不過(guò)，衍生金融工具作為資金的儲(chǔ)藏場(chǎng)所，的確給經(jīng)濟(jì)調(diào)控帶來(lái)了更大的難度。從愈演愈烈的次貸危機(jī)，到多家投行倒閉，再到現(xiàn)在中國(guó)許多國(guó)企爆出對(duì)賭協(xié)議的虧損，無(wú)處不有衍生金融工具出沒(méi)。如何用好衍生工具，保證其不過(guò)度是個(gè)重要的問(wèn)題。
宋鴻兵先生和郎咸平教授都提到了國(guó)際金融炒家的“高超技藝”。宋鴻兵先生認(rèn)為國(guó)際金融家的法寶就是“剪羊毛”，即通過(guò)通貨膨脹和通貨緊縮或泡沫制造來(lái)謀取暴利。近年泰國(guó)經(jīng)濟(jì)的崩潰似乎可以用此來(lái)解釋。郎咸平教授則認(rèn)為“國(guó)際金融炒家利用定價(jià)權(quán)取代了供需，這就造成了國(guó)際大宗物資價(jià)格大漲……實(shí)際上我所理解的國(guó)際金融炒家的水平比書上寫的起碼高百倍、千倍以上，你根本不知道，那才是真正的高手，被你感覺(jué)出來(lái)還是什么高手呢”。這一點(diǎn)其實(shí)與宋鴻兵提到一點(diǎn)有相似之處：“實(shí)際上中國(guó)缺少定價(jià)權(quán)的關(guān)鍵問(wèn)題就是沒(méi)有金融的戰(zhàn)略控制權(quán)”。更進(jìn)一步，郎教授說(shuō)“我們所學(xué)的經(jīng)濟(jì)學(xué)從2008年開始應(yīng)該重新改寫……石油等各種產(chǎn)品的價(jià)格，是由國(guó)際金融炒家所決定的。”那我要問(wèn)：國(guó)際金融炒家是具體通過(guò)什么來(lái)實(shí)現(xiàn)供過(guò)于求的商品價(jià)格上漲呢？是通過(guò)期貨市場(chǎng)，還是利用了某些產(chǎn)品的定價(jià)恰恰是由小范圍市場(chǎng)而非全部市場(chǎng)決定的呢？我們?cè)陉P(guān)注價(jià)格到底是不是真的反映了供求關(guān)系的時(shí)候，我們更應(yīng)該關(guān)注這個(gè)價(jià)格是在什么樣的情況下產(chǎn)生的。另外，我所疑問(wèn)的是，期貨市場(chǎng)真的是基于現(xiàn)貨市場(chǎng)的嗎？為何一個(gè)個(gè)事例表明期貨市場(chǎng)決定了現(xiàn)貨市場(chǎng)的走勢(shì)呢？期貨市場(chǎng)所發(fā)現(xiàn)的價(jià)格到底是眾多真實(shí)買方和賣方共同意愿的反映，還是金融大鱷們意愿的反映？如果期貨市場(chǎng)是被金融炒家控制的話，實(shí)物期貨市場(chǎng)和金融期貨市場(chǎng)又有什么本質(zhì)的差別呢？搞不好實(shí)物期貨市場(chǎng)就更摧殘民生了。
還有郎教授講的中國(guó)制造業(yè)危機(jī)，還有工商業(yè)鏈條時(shí)代……
通過(guò)閱讀這些書籍，至少讓我們知道金融對(duì)于現(xiàn)代社會(huì)運(yùn)作的及其重要性。掌握了知識(shí)，就是掌握了力量，才會(huì)掌握主動(dòng)權(quán)。金融，無(wú)論好與壞，至少它現(xiàn)在是存在的，而且對(duì)現(xiàn)代社會(huì)生活產(chǎn)生了巨大的影響。就沖這一點(diǎn)，我們也應(yīng)該把金融相關(guān)的知識(shí)搞明白，才能在現(xiàn)代金融競(jìng)爭(zhēng)中掌握有利地位。知己知彼，百戰(zhàn)不殆。
無(wú)論如何，宋鴻兵先生的一些話還是對(duì)我們這些國(guó)人有很大的啟發(fā)意義的：中國(guó)目前還僅僅是在大規(guī)模模仿西方生產(chǎn)技術(shù)方面很有進(jìn)展，在思想理念與科學(xué)技術(shù)創(chuàng)新方面還差之甚遠(yuǎn)。尤其是在思想文化領(lǐng)域，嚴(yán)重缺乏文明自信心，缺乏自信心的重要表現(xiàn)就是無(wú)法辨別西 方制度的合理性和不合理性，缺乏批判其明顯荒謬之處的道德勇氣，不敢嘗試西方?jīng)]有的東西，缺乏試圖建立新的世界規(guī)則的膽略。這一切不是一朝一夕能解決的問(wèn)題。
同樣，郎咸平先生的一席話也值得我們深思：對(duì)你們這幾個(gè)年輕朋友，我想送你們一句話，你們這一代是最重要的一代，因?yàn)樵谀銈?0歲的時(shí)候，你們就遇到了中國(guó)改革開放30年以來(lái)的第一次大衰退。你們知道這個(gè)意義嗎？這將使你們這一代成為最具有韌性的一代，是唯一經(jīng)過(guò)大衰退洗禮的一代。因此在中國(guó)經(jīng)濟(jì)即將步入衰退的同時(shí)，也給你們創(chuàng)造了難得的機(jī)會(huì)，因?yàn)榇笏ネ说臅r(shí)代是英雄輩出的時(shí)代。……你應(yīng)該利用這個(gè)時(shí)刻，利用更多的時(shí)間、更多的機(jī)會(huì)去廣泛的學(xué)習(xí)，讓你的思維真正與國(guó)際接軌。
有純粹的好人嗎？有純粹的壞人嗎？應(yīng)該沒(méi)有。
有絕對(duì)的真理嗎？有絕對(duì)的謬論嗎？也應(yīng)該沒(méi)有。
那又何必把重點(diǎn)放在這些無(wú)所謂的關(guān)于“歷史是對(duì)是錯(cuò)”的爭(zhēng)論上呢，重要的還是看自己到底學(xué)到了多少東西。
對(duì)與不對(duì)是要由實(shí)踐要檢驗(yàn)的，但更要先通過(guò)自己的檢驗(yàn)。所以，無(wú)論如何，加強(qiáng)自己的能力鍛煉和學(xué)習(xí)才是最為重要的事情。“國(guó)家興亡，我的責(zé)任”。無(wú)論為自己還是為國(guó)家，我想宋鴻兵先生和郎咸平教授都是讓我們值得尊敬的老師。
[1] 郎咸平，《郎咸平說(shuō)誰(shuí)都逃不掉的金融危機(jī)》，東方出版社，P153
[2] 馬爾基爾，《漫步華爾街》，機(jī)械工業(yè)出版社，P15
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