北京一公司被曝吸儲(chǔ)10.8億 300多人成立維權(quán)小組

　　在投資者出示的協(xié)議書(shū)上，雖然注明“有限合伙”字樣，但投資公司并未變更合伙人信息。

　　昨晚，中投匯富(北京)投資基金管理有限公司原位于建外大街2號(hào)銀泰中心的辦公點(diǎn)已空無(wú)一人。新京報(bào)記者周崗峰攝

　　■ “2000萬(wàn)‘理財(cái)產(chǎn)品’成飛單”追蹤

　　新京報(bào)訊通州多人投資2000余萬(wàn)購(gòu)買“理財(cái)產(chǎn)品”變“飛單”的投資公司被披露多日以來(lái)，有更多的投資人稱，從相同涉事公司直接購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品早已陷入兌付危機(jī)。

　　目前，朝陽(yáng)市公安局經(jīng)偵支隊(duì)以“非法吸收公眾存款罪”對(duì)涉事公司立案調(diào)查。據(jù)知情人士透露，已掌握的涉事理財(cái)項(xiàng)目有14個(gè)，涉及300多人，金額達(dá)10.8億元。但以上細(xì)節(jié)警方并未予以證實(shí)。

　　300多人成立維權(quán)小組

　　昨日，投資者關(guān)女士稱，去年從中投匯富(北京)投資基金管理有限公司(下文簡(jiǎn)稱中投匯富)購(gòu)買250萬(wàn)元的兩個(gè)理財(cái)產(chǎn)品，到期后無(wú)法兌付。而中投匯富正是本報(bào)此前報(bào)道2000萬(wàn)“飛單”的涉事公司之一，另一家公司為中誠(chéng)聯(lián)合(北京)創(chuàng)業(yè)投資有限公司(下文簡(jiǎn)稱中誠(chéng)聯(lián)合)。

　　關(guān)女士等部分投資者是直接從中投匯富客戶經(jīng)理手中購(gòu)買的項(xiàng)目產(chǎn)品。關(guān)女士介紹，目前已有300多名投資者組成維權(quán)小組，涉及本金和約定收益約10.8億元。投資者的合同顯示，2014年11月，中投匯富仍在出售新的理財(cái)項(xiàng)目，直到去年12月，朝陽(yáng)警方正式對(duì)其立案調(diào)查。

　　中投匯富的企業(yè)工商登記信息明確規(guī)定，不得以公開(kāi)方式募集資金。

　　目前，中投匯富和中誠(chéng)聯(lián)合的工商信息顯示其狀態(tài)為“在營(yíng)”，其登記機(jī)關(guān)市工商局朝陽(yáng)分局法制科一工作人員稱，“公司涉嫌犯罪時(shí)，工商局需要有關(guān)部門的提請(qǐng)，才會(huì)吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照。”

　　有限合伙人信息未變更

　　關(guān)女士等多位投資者表示，事發(fā)后，他們查詢得知購(gòu)買的產(chǎn)品為“有限合伙”形式。但在企業(yè)信息網(wǎng)上無(wú)法查詢到合伙人變更信息。

　　北京市隆安律師事務(wù)所律師尹富強(qiáng)說(shuō)，根據(jù)《合伙企業(yè)法》，有限合伙企業(yè)登記事項(xiàng)中應(yīng)當(dāng)載明有限投資者的姓名及認(rèn)繳的出資數(shù)額。

　　如果購(gòu)買者投資了有限合伙企業(yè)，而企業(yè)登記信息中沒(méi)有變更，由企業(yè)登記機(jī)關(guān)責(zé)令限期登記;逾期不登記的，處以二千元以上二萬(wàn)元以下罰款。但從執(zhí)法層面來(lái)說(shuō)，工商管理部門很難獲知有限合伙企業(yè)是否需要變更，因此在實(shí)際操作中，還沒(méi)有見(jiàn)過(guò)有限合伙企業(yè)因此受罰。

　　■ 回應(yīng)

　　市金融局“打非辦”：

　　“有限合伙”案件涉?zhèn)鶆?wù)最高達(dá)上百億

　　昨日下午，北京市金融工作局“打擊非法集資辦公室”一工作人員稱，中投匯富涉嫌非法吸收公眾存款一案符合條件，警方調(diào)查后將進(jìn)入司法程序。該工作人員介紹，“打非辦”主要的工作包括協(xié)調(diào)案件、調(diào)節(jié)不易認(rèn)定的犯罪等內(nèi)容。

　　“近年來(lái)，我們接到的有限合伙犯罪案件很多，許多投資公司打著‘合法私募的外衣’進(jìn)行非法集資活動(dòng)。”該工作人員表示，類似中投匯富的非法集資通常有很大的迷惑性，而受害的投資者不僅是普通老百姓，許多高知識(shí)分子也難以辨別，投資者應(yīng)該提高警惕。他介紹稱，已有的有限合伙犯罪案件中，涉及債務(wù)最高的達(dá)上百億。

　　■ 鏈接

　　從投資者目前持有的合同來(lái)看，無(wú)法兌現(xiàn)的理財(cái)項(xiàng)目涉及中投匯富和中誠(chéng)聯(lián)合兩家公司，共有14個(gè)項(xiàng)目，其中有些并未注明“有限合伙”字樣。

　　●北京中商豐盛投資管理中心(有限合伙)

　　●中投圣達(dá)股權(quán)投資計(jì)劃

　　●北京中投鑫匯投資管理中心(有限合伙)

　　●北京中投佳匯投資管理中心(有限合伙)

　　●北京中投嘉融投資管理中心(有限合伙)

　　●中投鴻運(yùn)股權(quán)投資計(jì)劃

　　●北京中投創(chuàng)匯投資管理中心(有限合伙)

　　●北京中投立信投資管理中心(有限合伙)

　　●北京中投聚鑫投資管理中心(有限合伙)

　　●北京中投嘉富投資管理中心(有限合伙)

　　●中保坤泰股權(quán)投資計(jì)劃

　　●北京中聯(lián)企潤(rùn)投資管理中心(有限合伙)

　　●中投聯(lián)豐股權(quán)投資計(jì)劃

　　●中企華康股權(quán)投資計(jì)劃

　　■ 追訪

　　1 “有限合伙”和“契約型私募”有何區(qū)別？

　　契約型私募基金可避免公司出資，且參與人數(shù)不受限

　　在投資者的合同中，有些注明了“有限合伙”，有些則沒(méi)有。以投資者購(gòu)買的“中保坤泰股權(quán)投資計(jì)劃”為例，雖然合同上未注明“有限合伙”字樣，但記者查詢得知在工商登記信息里顯示為“有限合伙”，且未在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案。多名投資者表示，并不了解“有限合伙”含義，而以為只是購(gòu)買了契約型私募基金。

　　這兩種形式有何區(qū)別?為什么投資公司在有些項(xiàng)目中不予注明?一位不愿具名的業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，這是私募基金的兩種不同組織形式。

　　有限合伙基金是指一名以上普通合伙人與一名以上有限合伙人所組成的合伙。有限合伙人就是普通購(gòu)買者，不參與有限合伙企業(yè)的運(yùn)作，只按合伙協(xié)議比例享受利潤(rùn)分配。有限合伙基金的投資人數(shù)為2-50人。

　　契約型私募基金是普通購(gòu)買者購(gòu)買的另一種私募基金，不需要發(fā)起基金的私募投資公司進(jìn)行出資，對(duì)募集人數(shù)也沒(méi)有上限。

　　該業(yè)內(nèi)人士說(shuō)，這種打著契約型私募基金的名義，其實(shí)質(zhì)卻是有限合伙基金的現(xiàn)象，在私募基金行業(yè)中非常多見(jiàn)。投資公司用這種方法可以避免出資，也不受人數(shù)上限要求的強(qiáng)制。

　　2 如何識(shí)別“有限合伙”陷阱？

　　吸收合伙人超50人，或在協(xié)議之外做出保本付息承諾則可疑

　　北京市隆安律師事務(wù)所律師尹富強(qiáng)稱，在有限合伙基金的維權(quán)案件中，若投資公司涉嫌刑事犯罪，主要有可能會(huì)涉及兩個(gè)：一個(gè)是非法吸收公眾存款罪，另外一個(gè)就是集資詐騙罪。

　　對(duì)于有些有限合伙基金來(lái)說(shuō)，若存在僅簽訂合伙協(xié)議卻未到工商部門辦理股權(quán)信息變更，或吸收的合伙人超過(guò)法律規(guī)定的50人上線，就存在被認(rèn)定為借有限合伙投資之名(合法經(jīng)營(yíng)的形式)吸收資金的可能。

　　同時(shí)，當(dāng)前部分有限合伙基金，為了減少投資人的后顧之憂，在合伙協(xié)議之外會(huì)做出保本付息的承諾，甚至在合伙協(xié)議中就有或者是讓投資人誤以為是“保本付息”的承諾。實(shí)際上，投資理財(cái)產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，正規(guī)理財(cái)機(jī)構(gòu)不會(huì)對(duì)投資者承諾“保息”。

　　3 如何查詢理財(cái)產(chǎn)品備案信息？

　　商行理財(cái)產(chǎn)品在銀監(jiān)機(jī)構(gòu)備案，私募基金在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案

　　針對(duì)市面上“魚(yú)龍混雜”的理財(cái)產(chǎn)品，如何辨別理財(cái)產(chǎn)品是否經(jīng)過(guò)備案?

　　中國(guó)銀監(jiān)會(huì)要求，商業(yè)銀行總行應(yīng)當(dāng)在理財(cái)產(chǎn)品銷售前10個(gè)工作日，通過(guò)系統(tǒng)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y監(jiān)局進(jìn)行電子化報(bào)告。市民可登錄中國(guó)理財(cái)網(wǎng)(http://www.chinawealth.com.cn)，在該網(wǎng)站上通過(guò)輸入理財(cái)產(chǎn)品登記編碼，查詢產(chǎn)品是否合法合規(guī)。理財(cái)產(chǎn)品等級(jí)編碼是全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)賦予銀行理財(cái)產(chǎn)品的標(biāo)識(shí)碼。

　　針對(duì)私募基金，購(gòu)買者可登錄中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)官網(wǎng)(http://www.amac.org.cn/)，在私募基金公示一項(xiàng)中，查詢購(gòu)買的私募基金是否合法合規(guī)。

　　本版采寫(xiě)/新京報(bào)記者程媛媛實(shí)習(xí)生魏思佳

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