by - 白凡 — published on March 6th, 2011
原作者警告：
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本文內(nèi)容是對(duì)一位著名投資分析家波特斯坦斯伯里（Porter Stansberry）的危機(jī)觀點(diǎn)的編譯介紹。 斯坦斯伯里曾經(jīng)在幾年前成功預(yù)見過兩房的麻煩，雷曼兄弟和貝爾斯登的垮臺(tái)，以及通用汽車的危機(jī)。下面的觀點(diǎn)，發(fā)表在一篇名為《美國(guó)的終結(jié)》的 講演中，他為美國(guó)人未來幾年的前景描繪了一幅慘淡而可怕的畫面。他的這些觀點(diǎn)，可能會(huì)引起爭(zhēng)議，很多人會(huì)相當(dāng)?shù)钟|，會(huì)否認(rèn)，抵賴，或者無視。但是我以為他的分析有理有據(jù)，許多事實(shí)，正在逐日呈現(xiàn)，值得我們每一個(gè)身居美國(guó)的人至少了解其可能性，為自己的未來未雨綢繆。原文很長(zhǎng)，我將分幾個(gè)部分連續(xù)登出。
斯坦斯伯里認(rèn)為，隨著美國(guó)國(guó)債的破產(chǎn)，美元不可避免地喪失其國(guó)際結(jié)算貨幣的地位，美國(guó)的國(guó)本將為之 動(dòng)搖。美國(guó)將會(huì)如今天的利比亞一樣，發(fā)生大規(guī)模的街頭騷亂。接下來會(huì)發(fā)生前所未有的大規(guī)模的逮捕，和由美國(guó)軍方執(zhí)行的戒嚴(yán)。美國(guó)的國(guó)家和美國(guó)人的現(xiàn)有生活 方式都有可能嘎然而止。千百萬人的儲(chǔ)蓄將被洗劫一空。這場(chǎng)災(zāi)難將改變美國(guó)人的生意和工作。極大地影響到人們的儲(chǔ)蓄賬戶，投資和退休。斯坦斯伯里以幾近 100％的把握宣稱，當(dāng)即將發(fā)生的商品 – 如牛奶，面包和汽油 – 價(jià)格飆升，銀行關(guān)閉，信用卡失效。政府禁止購(gòu)買黃金或外幣。而糧食券（food stamp）不再算數(shù)時(shí)，大多數(shù)美國(guó)人會(huì)驚惶失措。
斯坦斯伯里認(rèn)為，在未來的12個(gè)月的時(shí)間里，美國(guó)人所面臨的前所未有的危機(jī)，就是美國(guó)的國(guó)家貨幣制度以及隨之而來的正常生活方式的徹底崩潰。因?yàn)槎?年來。我們的政府靠借債為生，而且常常使用短期貸款。很快，我們將再也不能夠負(fù)擔(dān)，哪怕只是償付這些貸款的利息。只要考慮一個(gè)簡(jiǎn)單的事實(shí)： 即使對(duì)所有美國(guó)公民都課以100％的收入稅，政府仍然不足以平衡聯(lián)邦預(yù)算！就算只是為了維持現(xiàn)狀。 我們還是不得不借錢，難道這還不是觸目驚心的嗎？然而，這樣一個(gè)事實(shí)卻從來沒有見諸報(bào)道。
研究一下政府的財(cái)政收支平衡表，你就會(huì)發(fā)現(xiàn)，自從2008年銀行體系崩潰以來，所有的壞帳都是由世界各國(guó)政府吸收的。例如，當(dāng)房利美和房地美在2008年夏天倒塌，美國(guó)政府作出的回應(yīng)，就是由政府來?yè)?dān)保，保障其所欠的所有債務(wù)。自那時(shí)以來，這些公司已經(jīng)記錄數(shù)千億的損失，而所有這些都轉(zhuǎn)移給了政府。所以雖然你今天仍然可以得到抵押貸款，房地美和房利美仍然在營(yíng)業(yè)。但是，這些項(xiàng)目的相關(guān)費(fèi)用卻在美國(guó)財(cái)政部如山一樣地堆積起來。 這個(gè)代價(jià)真是無可想像地昂貴。這些損失和其他本來應(yīng)該由私人負(fù)擔(dān)的數(shù)以萬億的債務(wù)現(xiàn)在成了美國(guó)政府的責(zé)任。 而問題是，早在在這場(chǎng)危機(jī)之前，美國(guó)政府就已經(jīng)負(fù)債累累。而每增加一個(gè)承諾，我們就進(jìn)一步下沉，進(jìn)一步陷入更深的債務(wù)之中。如今已經(jīng)到了這樣一個(gè)時(shí)刻，我們 連為這些債務(wù)支付利息都支付不起了。 根據(jù)由國(guó)會(huì)預(yù)算辦公室提供數(shù)字作出的最保守的計(jì)算，如果不是因?yàn)橐粋€(gè)簡(jiǎn)單的異數(shù)挽救了美國(guó)直到今天， 美國(guó)政府債務(wù)違約本來早已不可避免。 而這個(gè)簡(jiǎn)單的異數(shù)，就是美國(guó)所獨(dú)具的特殊能力：輕松地印刷更多的鈔票。
在這場(chǎng)危機(jī)中，美國(guó)政府有一個(gè)非常重要的武器，就是它是世界上唯一可以合法印刷美元的債務(wù)人。而美元是世界的“儲(chǔ)備貨幣” 。美元是世界金融體系的基礎(chǔ)。世界各地的銀行都用美元作為其貸款的準(zhǔn)備金。 這是一個(gè)多數(shù)政治家都不明白的秘密，就目前情況來看，就一般意義而言，美國(guó)政府是不可能破產(chǎn)的，因?yàn)樗梢院?jiǎn)單地印刷美元來支付其壞賬。 而且自2009年3月左右起，美國(guó)政府就一直是在這么干的。
既然如此，那我們還有什么可擔(dān)心的？那么，讓我們來進(jìn)一步做點(diǎn)分析。你看，從今天的情況來看，美國(guó)是世界上唯一一個(gè)無需為它的進(jìn)口以外幣付賬的國(guó)家。 比方說，你是德國(guó)人，你要購(gòu)買沙特石油。你不能直接支付您的德國(guó)馬克（或新的歐元貨幣），因?yàn)槭褪怯妹涝獦?biāo)價(jià)的。所以，你必須先買入美元，然后再用美元 去買你的油。這意味著德國(guó)貨幣的價(jià)值非常重要。德國(guó)政府為了保持其貨幣的價(jià)值，德國(guó)必須至少要生產(chǎn)出它所消費(fèi)的來自世界各地的產(chǎn)品等值的產(chǎn)品，否則其貨幣的價(jià)值將開始下跌，導(dǎo)致價(jià)格上升，與生活水準(zhǔn)下降。但是在美國(guó)呢，我們可以盡可能多地消耗而無需擔(dān)心怎樣去掙錢來支付我們的消費(fèi)。因?yàn)槲覀兊拿涝?界通行。總之，幾十年來，我們還沒有必要生產(chǎn)任何東西，或出口任何東西，以獲得我們需要的所有美元，去購(gòu)買我們國(guó)家需要的石油（和其他商品），我們所要做的就是借錢而已。而且事實(shí)上我們就是這么干的。看看這個(gè)圖表*：
在70年代后期，美國(guó)還是世界上最大的債權(quán)國(guó)。但是到了80年代中期，我們卻變成了世界債務(wù)人。而在20世紀(jì)90年代后期以來，我們已經(jīng)是世界上最大的債務(wù)國(guó)。今天，我們的政府比世界上其他任何人都欠別人更多的錢。而那還是在金融危機(jī)之前！隨著所有這些壞帳如山堆積，我們不得不開始印刷數(shù)以萬億美元的的新錢來償還債務(wù)。這種影響只是剛剛開始顯現(xiàn)出來。而一旦我們的債權(quán)人弄清楚發(fā) 生了什么，他們會(huì)很生氣。作者相信他們要么完全停止接受用美元作為償付手段，要么會(huì)對(duì)這些新美元大打折扣。你肯定覺得這聽起來瘋狂，但事實(shí)上那已經(jīng)發(fā)生 了。（待續(xù)）
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* 圖中數(shù)字（in $1,000s) 原文如此，但是應(yīng)當(dāng)是（in $1,000，000s)之誤。特此注明。
by - 白凡 — published on March 16th, 2011
我們以消費(fèi)為主導(dǎo)的生活方式已經(jīng)難以為繼。以石油價(jià)格為例，獲得廉價(jià)石油一直是美國(guó)擁有世界儲(chǔ)備貨幣的頭號(hào)恩賜。這使得在美國(guó)的氣油價(jià)格比幾乎任何發(fā)達(dá)國(guó)家都要便宜。人們可能認(rèn)為汽油價(jià)格在最近幾年已經(jīng)暴漲。但是比起其他發(fā)達(dá)國(guó)家來，我們所支付的可是低得太多了：美國(guó)：每加侖平均2.72美元，挪威奧斯陸7.41美元（超過172％），德國(guó)柏林：6.82美元（超過151％），英國(guó)倫敦：6.60美元 (超過143％），意大利羅馬：6.40美元 （超過135％）。法國(guó)巴黎：6.04美元（ 超過122％)。日本東京：5.40美元 （超過98％）， 加拿大多倫多：3.81美元（ 超過40％）。如果石油不再以美元計(jì)價(jià)，石油價(jià)格將飛漲，它將在一夜之間立即改變我們的生活。航空旅行將更加昂貴。用卡車運(yùn)輸?shù)饺珖?guó)各地雜貨店的貨物將更加昂貴。種殖業(yè)本身變得到更加昂貴。上下班工作，乘坐出租車，等等，我們所做的一切會(huì)突然變得昂貴得多。而需要記住的是：只要其他國(guó)家開始傾向于以美元之外的其他貨幣或方法付款，價(jià)格開始暴漲就會(huì)立即發(fā)生。美元作為世界貨幣已經(jīng)幾十年，大多數(shù)美國(guó)人都不知道失去這一地位將會(huì)意味著什么。你可能認(rèn)為這不可能發(fā)生。然而當(dāng)一個(gè)國(guó)家負(fù)債太重，消耗過多而且生產(chǎn)過少時(shí)，這樣的事情事實(shí)上一直在發(fā)生。
這樣的事情就發(fā)生在20世紀(jì)70年代的英國(guó)。大多數(shù)人可能不知道，英國(guó)英鎊在18和19世紀(jì)長(zhǎng)達(dá)200年的時(shí)間里，一直都是世界的儲(chǔ)備貨幣，直到二戰(zhàn)結(jié)束后，當(dāng)時(shí)美國(guó)被迫給予歐洲國(guó)家的數(shù)十億美元以幫助他們的重建，并支撐英國(guó)的經(jīng)濟(jì)。還記得著名的馬歇爾計(jì)劃嗎？不幸的是，雖然英國(guó)領(lǐng)導(dǎo)人就像今天的奧巴馬一樣，奉行了社會(huì)主義國(guó)家的辦法，由政府接管所有的主要行業(yè)，給窮人“傳播財(cái)富”，但是該國(guó)很快變得身無分文。1967年，事情變得如此糟糕，英國(guó)的勞工黨（社會(huì)黨）決定一夜之間貶值英鎊的14％。他們認(rèn)為這將使人們更容易負(fù)擔(dān)得起他們的債務(wù)。而事實(shí)是，它使得人們以英鎊持有的財(cái)富一夜之間減少14％，并使得英國(guó)的一切在未來幾年變得非常非常昂貴。而對(duì)于整個(gè)國(guó)家，它開啟了英國(guó)現(xiàn)代史上糟糕的十年。
大多數(shù)美國(guó)人不知道英國(guó)70年代末那些“憤怒的冬天”。政府凍結(jié)工資。各行各業(yè)，包括掘墓人，垃圾工，甚至醫(yī)院工作人員都發(fā)生連續(xù)的罷工。有時(shí)事情變得如此糟糕，以至于許多醫(yī)院只收治急診病人。1975年，英國(guó)一年內(nèi)的通脹就飆升26.9％！1974年政府還不得不實(shí)行所謂的“三日周”。為了節(jié)省電力，企業(yè)每周僅可以在指定的三天里使用電力，而且在這些天工作時(shí)間里不得延長(zhǎng)工時(shí)。連電視臺(tái)都必須在晚上十時(shí)半停止廣播以節(jié)省電力。由于英國(guó)經(jīng)濟(jì)的極端問題，英國(guó)被稱為“歐洲病夫”。當(dāng)時(shí)的英國(guó)到了連蠟燭都買不到的地步。
想象一下，英國(guó)是150年的全球超級(jí)大國(guó)。但是，當(dāng)他們開始故意貶值本國(guó)貨幣，事情就變得不可收拾。也許你不覺得這樣的事情會(huì)在這里發(fā)生。但事實(shí)上它已經(jīng)在發(fā)生之中！美元的匯價(jià)今年內(nèi)已經(jīng)下跌了8％，而其下降的速度正在加快。不僅汽油，石油和其他商品的價(jià)格會(huì)暴漲，幾乎所有我們消費(fèi)的東西，所有我們從中國(guó)進(jìn)口的衣物，家具，家庭用品，所有來自中美洲和南美洲的食物，所有來自亞洲和歐洲的電子產(chǎn)品，電視機(jī)，電腦和汽車，都將立即變得更昂貴。金融危機(jī)以來的黃金價(jià)格已經(jīng)上漲85％。2009年以來，石油價(jià)格上漲了一倍。黃豆是一路上揚(yáng)。銅的價(jià)格漲幅超過170％。從今年七月以來的僅僅幾個(gè)月里，棉花價(jià)格上漲了80％！
下面的圖表顯示了自2009年開始一些主要商品的價(jià)格暴漲的情況：
當(dāng)然，商品價(jià)格暴漲僅僅是個(gè)開始。與美元喪失世界貨幣地位相關(guān)的的其他災(zāi)難性后果還有很多，比如全球各地對(duì)美元的需求將大大減少，從而使利率將飆升。人們非但不會(huì)再有今天令人難以置信的4.5％的低利率抵押貸款，利率可能上升8％甚至10％或15％。想象一下房?jī)r(jià)吧！這一事件在貨幣市場(chǎng)上可能造成股票價(jià)格在數(shù)星期內(nèi)暴跌至少40％。每一個(gè)美國(guó)人都會(huì)為了商品和材料花更多的錢。同時(shí)沒有人能夠獲得貸款。沒有銀行會(huì)想放貸。總之，當(dāng)美元失去其作為世界儲(chǔ)備貨幣的地位時(shí)，將導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)的嚴(yán)酷（brutal）衰退，預(yù)計(jì)將比2008年的抵押貸款危機(jī)嚴(yán)重十倍。美元作為全球儲(chǔ)備貨幣地位的終結(jié)這個(gè)貨幣危機(jī)的結(jié)果，將會(huì)是前所未有的嚴(yán)重的通貨膨脹。當(dāng)每個(gè)人都想擺脫手中美元時(shí)，政府卻正在印刷越來越多的美元以償還債務(wù)，然而卻沒有人想要它們，危機(jī)將達(dá)到歷史性的高度。
下面讓我們來看看在20世紀(jì)90年代，當(dāng)一個(gè)歐洲國(guó)家面對(duì)這樣的危機(jī)，發(fā)生惡性通貨膨脹的例子。1990年代初，一個(gè)歐洲國(guó)家的國(guó)家政府已經(jīng)花盡了幾乎所有的積蓄。因此，他們下一步要做什么？簡(jiǎn)單：通過限制人們提取他們?cè)谡刂频你y行里的錢，他們開始偷竊公民個(gè)人的儲(chǔ)蓄。同時(shí)為維持其基礎(chǔ)設(shè)施的日常運(yùn)作，他們開始印制鈔票。即便如此，該國(guó)的基礎(chǔ)設(shè)施開始土崩瓦解。馬路上到處是破洞，破水管，電梯從未得到修復(fù)，建設(shè)項(xiàng)目和工程還未完成就被關(guān)閉。這時(shí)候失業(yè)率超過30％。如果說這還不算太壞的話，須知當(dāng)你開始走上印刷鈔票的危險(xiǎn)道路時(shí)，事情可以在短時(shí)間內(nèi)變得非常糟糕。圣何塞州立大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授，塞耶沃特金斯博士，是研究國(guó)家怎樣通過大通脹以擺脫債務(wù)的專家，就這個(gè)特殊的災(zāi)難寫道：“政府試圖通過價(jià)格管制來控制通脹。但是，當(dāng)通脹持續(xù)，政府價(jià)格管制使得產(chǎn)品價(jià)格變得低到荒謬的地步，生產(chǎn)商們只好停止生產(chǎn)。面包店停止制作面包。屠宰場(chǎng)拒絕賣肉，而其他商店則紛紛倒閉。。。”那么，下一步，政府試圖怎么遏制通貨膨脹呢？一個(gè)聰明的主意，就是強(qiáng)迫店家每次價(jià)格上漲前，必須填寫政府文件。他們認(rèn)為這會(huì)減慢價(jià)格上漲，因?yàn)槲臅ぷ鲗⒒ㄙM(fèi)這么多時(shí)間！但像許多政府計(jì)劃一樣，這會(huì)產(chǎn)生一個(gè)可怕的，意想不到的后果。由于商店不得不安排專人來做這些文件注冊(cè)等手續(xù)，而這個(gè)過程太長(zhǎng)，商店開始以更高的水平提高基本商品的價(jià)格，以免更多的文書工作和文件的麻煩。令人難以置信，不是嗎？當(dāng)然，接下來政府做了所有的政府在惡性通貨膨脹時(shí)期都做的事：他們創(chuàng)建一個(gè)新的貨幣。基本上就是把舊有的貨幣去掉六個(gè)零。所以，老貨幣的一億（100,000,000）元就價(jià)值一百（100）元的新貨幣。當(dāng)然，這并不能起作用，因?yàn)檫@從來就不可能起作用。
接下來的1993年十月至和1995年1月之間，價(jià)格增漲百分之5萬億。5,000,000,000,000,000％！換句話說，一塊面包，成本在1993年1元錢，突然間就價(jià)值 50,000,000,000,001元了。是的，就是50萬億元。這確實(shí)很可笑。但我可以保證，這個(gè)曾經(jīng)自豪的歐洲國(guó)家的人都笑不出來，特別是那些靠固定收入生活的人們。當(dāng)然，這時(shí)候國(guó)家已經(jīng)完全崩潰。塞耶沃特金斯博士寫道：“社會(huì)結(jié)構(gòu)開始瓦解。強(qiáng)盜們搶劫醫(yī)院和診所里匱乏的藥品，然后就在同一地方出售搶來的東西。鐵路工人罷工使該國(guó)的鐵路系統(tǒng)癱瘓。這時(shí)，在全國(guó)范圍內(nèi)的企業(yè)和公民基本上拒絕接受本國(guó)的貨幣。相反，大家都開始用德國(guó)馬克交易。同時(shí)請(qǐng)記住，每天的通貨膨脹率接近100％。你能想象在一個(gè)社會(huì)里幾乎所有東西的價(jià)格每一天都在翻番時(shí)的那種恐慌嗎？這是絕對(duì)的混亂，經(jīng)濟(jì)基本上嘎然而止。人們就像生活在戰(zhàn)區(qū)。卡車司機(jī)停止交貨。商店，餐館和加油站全部停業(yè)。事實(shí)上，只有在路邊那些用塑料桶賣黑市油的人那里才能買得到汽油。“
約翰霍普金斯大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授史蒂夫漢克曾寫到：“人們?cè)谧杂墒袌?chǎng)買不起糧食。他們要么從國(guó)營(yíng)商店大排長(zhǎng)龍地等候低質(zhì)量而又供應(yīng)不規(guī)則的主食口糧，或者靠住在鄉(xiāng)下的親戚的幫助來勉強(qiáng)免于饑餓。除了為外國(guó)人和使館工作人員專用的加油站而外，所有加油站都都關(guān)閉了。人們?cè)谕鈪R黑市上流連忘返，在那里他們用大堆的近乎一文不值的巨額鈔票去換取一個(gè)德國(guó)馬克或者一張美鈔。公共汽車的60%都停開了。還在營(yíng)運(yùn)的公共汽車是如此擁擠，以至于司機(jī)甚至無法收車票。由于政府下令停電，使得人們長(zhǎng)時(shí)間無電無暖氣。更加荒唐的是，政府竟然使不接受個(gè)人支票成為非法。想象一下，你可以開支票。但它通常需幾天才能兌現(xiàn)，當(dāng)支票兌現(xiàn)時(shí)，通貨膨脹幾乎抵消掉所有支票的價(jià)值。當(dāng)然，正如您可以預(yù)料的，政府毫不承擔(dān)責(zé)任。如塞耶沃特金斯博士報(bào)道的一樣，政府的官方立場(chǎng)是，惡性通貨膨脹發(fā)生，是因?yàn)椋▉碜酝獠康模?duì)人民和國(guó)家實(shí)施的不公正的制裁。”（白凡案：這個(gè)歐洲國(guó)家應(yīng)該就是南斯拉夫）
您可能在想， 它在歐洲發(fā)生過并不意味著它就可以發(fā)生在這里。那么你猜怎么著，這些在在南斯拉夫發(fā)生過的事情， 也剛剛在冰島和希臘發(fā)生過了，只是其規(guī)模和戲劇性相對(duì)要小一些而已。而這在希臘和冰島沒有更加惡化的唯一原因，是因?yàn)閬碜試?guó)外的巨大的救助。事實(shí)上，就是用更多的新債務(wù)，以解決已經(jīng)存在，不可逾越的債務(wù)問題。
“班克”：它是取代美元的下一個(gè)儲(chǔ)備貨幣嗎？（三）
by - 白凡 — published on March 16th, 2011
這一切都將很快走到一個(gè)節(jié)點(diǎn)。比大多數(shù)人所想象的都要來得快。別忘了，在過去100年左右的時(shí)間里，這類型的債務(wù)危機(jī)在德國(guó)，俄羅斯，奧地利，波蘭，阿根廷，巴西，智利，烏克蘭，日本和中國(guó)都先后發(fā)生過了。而且作者相信它會(huì)很快發(fā)生在美國(guó)。如果不相信的話，請(qǐng)注意，事實(shí)是它已經(jīng)是在美國(guó)的地方和國(guó)家層面真正發(fā)生的事情。請(qǐng)看下面的事實(shí)：
根據(jù)一個(gè)華盛頓特區(qū)的智囊團(tuán)“預(yù)算和政策優(yōu)先中心”的報(bào)告，2011年，至少有46個(gè)美國(guó)的州面臨巨大的預(yù)算短缺，其中那些最嚴(yán)重的州至今都還沒有把2010年赤字問題搞順當(dāng)。各州的預(yù)算缺口總計(jì)可能達(dá)到1600億美元。盡管許多州在過去一年中得到了聯(lián)邦政府的救助，但是這種援助現(xiàn)在已經(jīng)不復(fù)存在了。那么，這些絕望的政府會(huì)嘗試做些什么呢？你可能不會(huì)相信他們的下列計(jì)劃：
– 賣掉一切：例如亞利桑那州今年早些時(shí)候宣布它正在出售價(jià)值7.35億美元的政府擁有的建筑物，之后再向這些新主人租用這些建筑20年。政府要賣掉立法大樓，參議院大樓，州議會(huì)大廈行政大樓，州展覽中心，甚至賣掉監(jiān)獄。
– 釋放囚犯：在加利福尼亞州，州政府已采取了開放監(jiān)獄大門的激進(jìn)步驟，釋放其監(jiān)獄的數(shù)千犯人。加州大約11%的州預(yù)算（80億美元）都用于刑罰體系，超過他們對(duì)高等教育的支出。因此，加州決定明年削減6500犯人的數(shù)量。換句話說，他們正在削減約4％的監(jiān)獄人口。令人難以置信的是，其他的州，包括紐約州，可能很快就會(huì)做同樣的事情。
– 人壽保險(xiǎn)：在佐治亞州，政府提出了關(guān)于采取國(guó)家雇員的“死農(nóng)民”政策。當(dāng)這些人的死的時(shí)候，保險(xiǎn)金不會(huì)給死者的家人，而是國(guó)庫(kù)，以幫助支付更多的項(xiàng)目，保險(xiǎn)和退休金，和支付債務(wù)！
這簡(jiǎn)直是令人難以置信，不是嗎？州和市政府是如此債臺(tái)高筑，如此絕望，他們正在采取前所未有的步驟，至少暫時(shí)避免破產(chǎn)。聯(lián)邦幾乎所有的州都在談?wù)撃撤N形式的賭博合法化，以增加稅收。為了這一點(diǎn)，即使是在最近的選舉中落敗，加州仍想使大麻合法化。當(dāng)然，從長(zhǎng)遠(yuǎn)地看來，這些荒謬的步驟都不會(huì)起作用。而令人驚奇的是，美國(guó)聯(lián)邦政府的狀況甚至還不如地方政府！我們之所以還沒有在聯(lián)邦一級(jí)看到這場(chǎng)危機(jī)的全面沖擊的唯一的原因，只是因?yàn)槲覀冞€在繼續(xù)堆積越來越高的債務(wù)。
各州不能印錢。但聯(lián)邦政府可以（至少目前如此）。而這是迄今為止防止了前所未有的貨幣崩潰唯一原因。而這一點(diǎn)非常很重要：多數(shù)人不知道的是，只有美元仍然是世界的儲(chǔ)備貨幣，美國(guó)政府才能繼續(xù)印刷美元。換言之，（如果美元不再是世界的儲(chǔ)備貨幣），這一切都將土崩瓦解，而且比人們所想象的會(huì)來得更快。
大多數(shù)美國(guó)人可能認(rèn)為美元不可能會(huì)失去其作為世界儲(chǔ)備貨幣的地位，然而這個(gè)過程已經(jīng)在悄悄順利地進(jìn)行。盡管在美國(guó)新聞界，幾乎鮮為人知，然而去年秋天，一些世界上最強(qiáng)大的國(guó)家，包括中國(guó)，日本，俄羅斯和法國(guó)集團(tuán)，秘密地會(huì)晤在一起 — 沒有美國(guó)在場(chǎng)，美國(guó)甚至都不知道有關(guān)的會(huì)議。
著名的中東問題記者羅伯特菲斯克（Robert Fisk）在英國(guó)獨(dú)立報(bào)紙上報(bào)道說：“在中東近代歷史上發(fā)生的最為深刻的財(cái)經(jīng)變革，是海灣阿拉伯國(guó)家和中國(guó)，俄羅斯，日本和法國(guó)正在計(jì)劃結(jié)束用美元交易石油，而是改用包括日元，人民幣，歐元，黃金和一種海灣合作委員會(huì)國(guó)家（包括沙特阿拉伯，阿布扎比，科威特和卡塔爾）擬議中的新的統(tǒng)一貨幣的一籃子貨幣。” 菲斯克采訪的一位中國(guó)銀行家說：“這些計(jì)劃將改變國(guó)際金融交易的面貌。美國(guó)和英國(guó)一定很擔(dān)心。從這個(gè)消息會(huì)引發(fā)的否認(rèn)的驚雷（thunder of denials）你會(huì)知道他們是多么地?fù)?dān)心。”
不出所料，菲斯克披露這個(gè)秘密會(huì)議之后，美國(guó)官員和世界各國(guó)中央銀行行長(zhǎng)都否認(rèn)了這些計(jì)劃。但正如古老的中央銀行的格言所說的：你怎么知道什么時(shí)候一種貨幣將會(huì)貶值？答案是：（貨幣貶值）將會(huì)在央行行長(zhǎng)在電視上堅(jiān)決否認(rèn)任何此類改變將會(huì)發(fā)生之后（立即發(fā)生）。 （猜猜誰剛剛在最近幾周向公眾保證了“美國(guó)將不會(huì)讓本國(guó)貨幣貶值”？是的，你猜對(duì)了，美國(guó)財(cái)政部長(zhǎng)蓋特納。）當(dāng)然，央行行長(zhǎng)最不可能做的事情，就是在貶值貨幣之前給人們發(fā)出警告。因此，他們不得不否認(rèn)，否認(rèn)，否認(rèn)。而當(dāng)決定公布之時(shí)，市民和投資者已經(jīng)被套牢。而令人難以置信的是，這樣的一個(gè)排除了美國(guó)的大國(guó)秘密會(huì)晤，在美國(guó)媒體上卻很少報(bào)道。
下面是在現(xiàn)實(shí)世界現(xiàn)在正在發(fā)生的事情。當(dāng)你讀到這些事實(shí)，您應(yīng)該會(huì)同意，美元作為世界儲(chǔ)備貨幣的日子已經(jīng)屈指可數(shù)了：
首先是中國(guó)正在抽身。中國(guó)前人大副委員長(zhǎng)成思危說，中國(guó)將停止將這么多錢投入美元，而會(huì)轉(zhuǎn)向日元和歐元。中國(guó)持有地球上比任何人都多的美元。但是，中國(guó)正在盡可能快地，在不讓自己的經(jīng)濟(jì)崩潰的情況下，擺脫美元。請(qǐng)看這個(gè)圖表：
這表明中國(guó)持有的美元在2009年達(dá)到高峰，但中國(guó)正在盡快地卸載盡可能多的美元。而這僅僅是美元標(biāo)準(zhǔn)結(jié)束的第一個(gè)跡象。還有更多…
美元在這里已不再好用。大家都知道幾十年來，美元被世界普遍接受。然而，如今完全不是這么回事了。墨西哥最大的銀行之一的匯豐銀行，不再讓您在他們的銀行存入美元。他們的借口是防止洗錢，但我們懷疑這是由于美元的持續(xù)下滑，他們也根本不想被美元套牢。一個(gè)大銀行不接受美元存款，這在十年前的墨西哥是不可想象的。但今天它是殘酷的現(xiàn)實(shí)。而墨西哥不是此事發(fā)生的唯一的地方。路透社報(bào)道說，2008年，同樣的事情發(fā)生在歐洲最熱門的旅游景點(diǎn)之一阿姆斯特丹。貨幣兌換網(wǎng)點(diǎn)已經(jīng)明確拒絕想要用美元兌換歐元的客戶。
正如一位美國(guó)旅行者告訴路透社：“我們的美元在這里一錢不值”。來自印第安納波利斯的美國(guó)游客瑪麗凱利說。 “很難找到兌換美元的地方。我們得去市區(qū)，到中央車站或郵局兌錢。”2008年，在印度，該國(guó)的旅游部長(zhǎng)表示，國(guó)家文物旅游景點(diǎn)，如泰姬陵，將不再接受美元。在古巴，任何地方都不再接受美元。紐約時(shí)報(bào)報(bào)道說：“現(xiàn)在，在中國(guó)，許多商店不再接受以美元為基礎(chǔ)的外國(guó)銀行發(fā)行的信用卡。外國(guó)人不能將給定配額之外的美元轉(zhuǎn)換成人民幣。”當(dāng)然，伊朗已經(jīng)將其所有的美元儲(chǔ)備換成非美元，科威特幾年前也已經(jīng)取消釘住美元貨幣。彭博新聞社日前報(bào)道，中國(guó)和俄羅斯計(jì)劃開始用雙方的貨幣進(jìn)行交易，以削弱美元在全球貿(mào)易中的作用。 “由于美元以及美國(guó)資產(chǎn)的風(fēng)險(xiǎn)，他們希望減少其對(duì)美元作為計(jì)價(jià)貨幣的依賴”，瑞銀銀行的Bhanu Baweja說。
這甚至也發(fā)生在這里，在美國(guó)：大多數(shù)美國(guó)人不知道，在中西部一些州已經(jīng)在使用“另類貨幣”。美國(guó)全國(guó)廣播公司新聞報(bào)道，“一種新錢出現(xiàn)在密歇根州中部，支持者說，這不是冒牌貨，而是一種競(jìng)爭(zhēng)的貨幣。眼下，例如，你可以買一餐飯，或訪問按摩師，而無需使用實(shí)際的法定貨幣。”大多數(shù)美國(guó)人沒有意識(shí)到的是，這一切完全合法。美國(guó)財(cái)務(wù)部網(wǎng)站上說，根據(jù)1965年鑄幣法：“沒有聯(lián)邦法規(guī)強(qiáng)制要求私人企業(yè)，個(gè)人或組織必須接受紙幣或硬幣作為其貨物或服務(wù)的支付手段“。據(jù)報(bào)告，目前在全國(guó)各地，有大約150種這樣的替代貨幣在流通！《今日美國(guó)》報(bào)道，最大的一種這樣的地方貨幣是在馬薩諸塞州波克夏（Berkshares）地區(qū)使的“波克夏”。根據(jù)該報(bào)告：“自2006年開始，該系統(tǒng)已流通價(jià)值230萬美元的“波克夏”。而那些還沒有當(dāng)?shù)刎泿诺牡胤降牡曛鳎赡墁F(xiàn)在實(shí)際上更喜歡外幣而不是美元。在華盛頓特區(qū)距作者的辦公室僅25英里之遙，一些商店已開始接受歐元。當(dāng)然，歐元并不比現(xiàn)在的美元穩(wěn)定。但要說明的是，大多數(shù)人不知道，在美國(guó)，沒有聯(lián)邦法規(guī)定在非債務(wù)交易中，私人商店必須接受美元。所以，無論政府怎樣決定，商店和企業(yè)將接受任何他們認(rèn)為強(qiáng)勢(shì)的貨幣。德州議員羅恩保羅最近寫道：“如果你走進(jìn)一家7-11買汽水，店員不必接受你的美元，他可以要求歐元，銀或銅。但由于法定貨幣法支持美元，造成美元使得其他貨幣退出流通，所以當(dāng)下商店較易接受美元。”然而這一切正在迅速改變。現(xiàn)在在得克薩斯州，許多地方接受墨西哥比索。 “接受歐元”的標(biāo)志出現(xiàn)在所有地方：不只是曼哈頓，在紐約最喜歡的夏天操場(chǎng)，以及漢普頓。
在那里，一個(gè)藝術(shù)畫廊助理說：“我不想因?yàn)樨泿艈栴}而影響交易”。接受美元外其他方法付款的不僅僅是小商店。芝加哥商業(yè)交易所是世界上最大的期貨和商品交易委員會(huì)，現(xiàn)在接受黃金來解決期貨合約。直到最近，該交易所通常只接受美國(guó)國(guó)債和債券支付。10年前這都是完全不可想象的，而這種趨勢(shì)將會(huì)以非常快的速度繼續(xù)前進(jìn)。這就是為什么最聰明的投資人正在采取行動(dòng)。
彭博社引述著名財(cái)經(jīng)專家，世界上最大的債券基金管理人比爾格羅斯說：“我們已經(jīng)告訴所有的客戶最重要的投資應(yīng)該是購(gòu)買非美元投資。“世界上最成功的億萬富翁投資者之一的吉姆羅杰斯寫道：“美元不只是在下降。這是一個(gè)爛攤子，如果我們什么也不干的話，我認(rèn)為，美元可能會(huì)失去其作為世界儲(chǔ)備貨幣和交易媒介，這會(huì)導(dǎo)致近一個(gè)世紀(jì)以來前所未有的美國(guó)公民生活水準(zhǔn)的大幅度下降。”你可能仍然不相信它可能發(fā)生在美國(guó)。但仔細(xì)想想吧，難道我們美國(guó)人真的能夠幸免于經(jīng)濟(jì)和金融規(guī)律之外？我不認(rèn)為如此。所有已知的政府試圖通過通脹而逃避債務(wù)的努力都以災(zāi)難而結(jié)束。它也將發(fā)生美國(guó)。正如吉姆羅杰斯所說：“歷史告訴我們，這種輕率的貨幣和財(cái)政行為總是導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)災(zāi)難。”這就是為什么世界銀行行長(zhǎng)羅伯特.B.佐利克最近在約翰斯霍普金斯大學(xué)高級(jí)國(guó)際問題研究演講時(shí)說：“美國(guó)如果認(rèn)為美元成為世界主要儲(chǔ)備貨幣理所當(dāng)然，那就錯(cuò)了。展望未來，將有越來越多美元以外的其他選擇。”這就是為什么國(guó)際貨幣基金（IMF）最近發(fā)表的一篇論文呼吁一個(gè)新的全球世界貨幣。
國(guó)際貨幣基金組織戰(zhàn)略，政策和審查部編寫的一份題為“國(guó)際貨幣儲(chǔ)備積累和穩(wěn)定”的論文建議，世界采用一種稱為“班克”（Bancor）的全球貨幣，由一家全球央行來管理。該報(bào)告的日期是2010年4月13日，而且很不幸，這不是一個(gè)謠言。這是一個(gè)致命的嚴(yán)肅的提案，一份來自世界上一個(gè)最為強(qiáng)大的機(jī)構(gòu)的正式文件。看到所有這一切走向何處去了嗎？巴西經(jīng)濟(jì)學(xué)家和戰(zhàn)略家瑞卡多阿馬拉爾最近寫道：“美元自二戰(zhàn)結(jié)束以來，盡到了它的職守，成為主要外匯交易的儲(chǔ)備貨幣。然而美元發(fā)揮這一特殊作用日子已達(dá)到其盡頭。因?yàn)榻裉爝@個(gè)體系已經(jīng)非常虛弱，它正在緩慢地死亡。”阿馬拉爾先生補(bǔ)充說，我們很快就會(huì)看到：“美元的大崩潰導(dǎo)致的世界上前所未有的國(guó)際金融危機(jī)。”
這就是黃金和白銀價(jià)格不斷飛漲的原因。
這不是一個(gè)美元是否會(huì)失去其作為世界儲(chǔ)備貨幣地位的問題。而是什么時(shí)候的問題。投資者知道美元有非常非常嚴(yán)重的問題，因此他們正在逃離美元，逃向貴重金屬，歷史上，當(dāng)一個(gè)國(guó)家主要貨幣發(fā)生問題時(shí)，貴重金屬一直非常可靠。簡(jiǎn)而言之：這不難看出為什么人們不再接受美元。為什么許多國(guó)家正在推動(dòng)一個(gè)新的世界儲(chǔ)備貨幣。
下面我要解釋為什么美元作為世界儲(chǔ)備貨幣的崩潰將比大多數(shù)人預(yù)料的更早發(fā)生。
美國(guó)經(jīng)濟(jì)的真實(shí)現(xiàn)狀與一種可能的后果（四）
by - 白凡 — published on March 16th, 2011
（續(xù)前）近100年來我們一直是世界上最強(qiáng)大的國(guó)家。美元作為為高高在上的世界儲(chǔ)備貨幣也已超過50年。大多數(shù)美國(guó)人根本就不明白事情正在以大多數(shù)人意識(shí)不到的速度變化。下面我們且來看看我們周圍證據(jù)的一小部分：
13％的美國(guó)人口靠食品券（food stamp）為生：你知道嗎，現(xiàn)在有近4200萬美國(guó)人依賴食品券過日子？這是近13％的全國(guó)人口。這個(gè)數(shù)字比去年增長(zhǎng)了17.5％。過去19個(gè)月，依賴食品券的美國(guó)人數(shù)量每月都在上升。當(dāng)一個(gè)國(guó)家總?cè)丝诘?3％甚至不能買得起的食物，這個(gè)國(guó)家是真正處于良好的狀態(tài)嗎？再來看看下一個(gè)事例：
鄰里出現(xiàn)了棚戶區(qū)（Shanty Towns）：盡管主流媒體對(duì)此幾乎完全集體失聲，在全國(guó)各地有十幾個(gè)城市（如弗雷斯諾（Fresno），薩克拉門托（Sacramento）和納什維爾（Nashville）），數(shù)以千計(jì)的人們居住在大蕭條時(shí)代那樣的現(xiàn)代棚戶區(qū)里。在歐普拉（Oprah Winfrey）訪問弗雷斯諾棚戶區(qū)后，這里的棚戶區(qū)才為人所知。在那里，約2000居民無家可歸。由于營(yíng)地已經(jīng)變得如此之大，他們甚至有一個(gè)安全辦公桌。市府官員說，在市中心區(qū)附近他們有三個(gè)主要營(yíng)地，在當(dāng)?shù)貎蓷l高速公路邊，還有兩個(gè)較小的定居點(diǎn)。
下面的video是白凡Google而隨手得來。網(wǎng)上這樣的很容易得到：
43％的美國(guó)家庭基本破產(chǎn)：據(jù)MSN的一篇最近的財(cái)經(jīng)報(bào)道，約43％的美國(guó)家庭每年的支出超過他們的收入。看看這個(gè)令人不可思議的圖表吧：
平均每戶美國(guó)人的信用卡債務(wù)高達(dá)8000美金。在過去的十年里，破產(chǎn)個(gè)人人數(shù)增加了一倍。我們?cè)趺床拍軘[脫目前危機(jī)？自然，我們不能靠我們所沒有的儲(chǔ)蓄。所以唯一的答案是多印鈔票。而這將加速美元作為世界儲(chǔ)備貨幣地位的垮臺(tái)。
神秘消失的工作機(jī)會(huì)：
在操縱統(tǒng)計(jì)數(shù)字這一點(diǎn)上，沒有人比美國(guó)政府更在行了。以失業(yè)率為例。在20世紀(jì)30年代，任何人如果沒有工作，又沒有退休，就被視為“失業(yè)者“。然而，今天，政府主要是通過計(jì)算領(lǐng)取失業(yè)福利的人數(shù)來統(tǒng)計(jì)計(jì)算失業(yè)人口。因此，當(dāng)你的失業(yè)福利期滿，就不再被計(jì)算在失業(yè)人口，所以失業(yè)率甚至還在下降！可笑吧。當(dāng)然。我知道。但現(xiàn)實(shí)是，真正的失業(yè)率比政府報(bào)告的數(shù)字高很多很多。如果你不相信，請(qǐng)看上周我們讀到的報(bào)道：在長(zhǎng)島市，估計(jì)有2000人在當(dāng)?shù)鼐蜆I(yè)辦公室排隊(duì)長(zhǎng)達(dá)4天，以 申請(qǐng)100個(gè)電梯技工學(xué)徒的職位。而在俄亥俄州的阿克倫，最近有700人申請(qǐng)一個(gè)清潔工的一份16元一小時(shí)加福利的工作！問題的關(guān)鍵是，我們的國(guó)家沒有就業(yè)增長(zhǎng)，因?yàn)檎默F(xiàn)行法規(guī)使企業(yè)越來越艱難。我們的國(guó)家永遠(yuǎn)不會(huì)有把我們的政府從深淵里解救出來所必需的就業(yè)了，而正是我們的政府自己將自己置于此境地的。您肯定覺得這是夸大其詞。那么就來看看那些美國(guó)最重要的公司的CEO就在幾個(gè)星期前是怎樣說的吧：
英特爾首席執(zhí)行官歐德寧（Paul Otellini）：“我可以明確告訴你，在美國(guó)建立，裝備和運(yùn)作一家半導(dǎo)體制造工廠，其成本要多花10億美元。”他說，90％的額外費(fèi)用并不是因?yàn)楦叩膭趧?dòng)報(bào)酬，而是因?yàn)楦叩亩愂蘸捅O(jiān)管費(fèi)，而其他國(guó)家根本沒有這些費(fèi)用。賽普拉斯半導(dǎo)體公司首席執(zhí)行官T.J.羅杰斯（Rodgers）認(rèn)為，問題不在于美國(guó)的工資較高，而在于其反商業(yè)的法律。他在接受CNET新聞采訪時(shí)說：“對(duì)于一個(gè)想在美國(guó)加州創(chuàng)建一個(gè)有一千個(gè)藍(lán)領(lǐng)就業(yè)崗位的制造商來說，最大的障礙，是一個(gè)以千姿百態(tài)向你展示出他們不希望你在那里的敵對(duì)的政府。”
今天很少有美國(guó)人意識(shí)到，我們有世界上第二高的公司稅稅率。而且，由于日本新首相剛剛宣布，他計(jì)劃減少他的國(guó)家15％的公司稅稅率，美國(guó)將很快成為世界上公司稅率最高的國(guó)家。當(dāng)人們只要另外選個(gè)地方，就可以用更少的錢，保留更多掙來的錢的時(shí)候，為什么還會(huì)有人想在這里創(chuàng)業(yè)呢？這只不過是另外一個(gè)避免美元的好理由。
債務(wù)纏身的美國(guó)公司：你知道，在1979年，有61家獲得穆迪（Moody）頂級(jí)AAA信用等級(jí)的美國(guó)公司？而今天，只有自動(dòng)數(shù)據(jù)處理，埃克森，強(qiáng)生公司，和微軟四家。難道當(dāng)整個(gè)國(guó)家只有四個(gè)企業(yè)足夠穩(wěn)定以獲得AAA級(jí)信用等級(jí)時(shí)，這聽起來像是經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇嗎？
此外，沒有什么比發(fā)生在房地產(chǎn)領(lǐng)域的事情更糟糕了。
拉斯維加斯經(jīng)濟(jì)的瘋狂故事： 想知道如今美國(guó)的情形有多糟，就看一看拉斯維加斯那奇特的房市就好了。紐約時(shí)報(bào)報(bào)道，在這個(gè)有近萬個(gè)新房空置，成千上萬法拍屋，成千上萬的普通人人干脆停止支付他們的抵押貸款，和平均房屋價(jià)格自2006年起下跌超過60％的城市里，房屋建設(shè)正在再次離奇地蓬勃發(fā)展中。是什么可能推動(dòng)這一建設(shè)熱潮？哈，原來是因?yàn)橘?gòu)房者不希望購(gòu)買那些在房市繁榮時(shí)期建造的房屋，因?yàn)樗麄兌甲湓谀切┛雌饋硐窆沓堑纳鐓^(qū)里，而且這些從未有人住過的房屋如今住滿了蟑螂和其他小動(dòng)物。因此，本地建筑商正在做他們所可能干的最糟糕的事情：建更多的房子！類似的情況正在鳳凰城和美國(guó)其他城市里發(fā)生著。自然，從經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)上看，這可能會(huì)很不錯(cuò)，但從長(zhǎng)遠(yuǎn)來看，它所能做的是使局勢(shì)更糟糕，非常非常糟糕。
美國(guó)股市正在重蹈1937年的覆轍：這是投資者現(xiàn)在害怕持有美元的另一個(gè)重要理由。股市上最令人擔(dān)憂的問題之一，是我們現(xiàn)在基本上是一模一樣地重復(fù)1937年至1942年發(fā)生的故事。大多數(shù)美國(guó)人認(rèn)為，自2008年金融危機(jī)以來，我們已經(jīng)有了股票市場(chǎng)的驚人復(fù)蘇。但是，我們絕對(duì)還沒有走出困境。事實(shí)上，在20世紀(jì)30年代和40年代，美國(guó)上一次經(jīng)歷真正的經(jīng)濟(jì)崩潰，也是類似的先下降，后恢復(fù)，最后市場(chǎng)徹底崩潰。事實(shí)上，現(xiàn)在的情況極其相似。請(qǐng)看這個(gè)圖表：
這是我們?cè)诤荛L(zhǎng)一段時(shí)間里看到的最可怕的一幅圖畫。2008年以來，股市給出了一條與1937至1940年幾乎一模一樣的曲線：首先是相同幅度的大崩潰，然后是一個(gè)同等強(qiáng)度的大恢復(fù)。但是，接下來會(huì)發(fā)生什么呢？好吧，如果歷史可以借鑒，我們很可能有另一個(gè)巨大的股市下跌。這正是70年前發(fā)生的事情。 在我們的經(jīng)濟(jì)所有這些問題尚未解決的今天，那樣的事情肯定會(huì)再次發(fā)生，尤其是在美元喪失其儲(chǔ)備地位的情況下。
問題是，一切似乎都不利于我們。迫在眉睫的貨幣危機(jī)不可避免，而在全國(guó)幾乎每個(gè)州都處在破產(chǎn)的邊緣。我們借下了不可能償還的債務(wù)。我們的經(jīng)濟(jì)絕對(duì)是個(gè)爛攤子。而稅收已經(jīng)是高入云端。而且在未來數(shù)年內(nèi)肯定會(huì)更高。同時(shí)幾乎世界上所有主要金融機(jī)構(gòu)正在為一種替代美元的全球儲(chǔ)備貨幣作準(zhǔn)備。 這一切是如此明顯，就是我們將要經(jīng)歷一個(gè)嚴(yán)重的貨幣危機(jī)。我無法相信人們可以否認(rèn)而不直面這一現(xiàn)實(shí)。
如果你不相信貨幣危機(jī)的來臨，那就請(qǐng)?jiān)倩仡^去看看黃金和白銀在過去十年相對(duì)美國(guó)的美元價(jià)格吧。顯然，精明的投資者希望持有黃金和白銀，而不是美元。任何對(duì)經(jīng)濟(jì)有基本的了解的人都可以告訴大家，美元是注定要崩潰的。而這將具有重大的影響，但是普通的美國(guó)人到現(xiàn)在還在渾渾噩噩之中。
（全文完）
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