前言：
在上次我們揭示了“善心匯”這個(gè)虛偽的龐式騙局之后，很多讀者反映像這種簡(jiǎn)單的騙局頂多是騙一騙三歲小孩嘛，怎么能騙的住廣大人民群眾锃亮的眼鏡呢?不過(guò)這次我們要說(shuō)的這個(gè)騙局可就沒(méi)有那么簡(jiǎn)單了，比“善心匯”的套路可是不知道高到哪里去了!
人在家中坐，鍋從天上來(lái)
2015年9月21日下午，超過(guò)千名身著印有白色標(biāo)語(yǔ)的T恤，手持橫幅標(biāo)語(yǔ)的維權(quán)者堵住了金融街33號(hào)——證監(jiān)會(huì)的大門。
他們不是三個(gè)月前“股災(zāi)”中被悶棍敲得暈頭轉(zhuǎn)向的股民，而是一家名為“泛亞有色金屬交易所”的投資者，這家號(hào)稱“全球最具規(guī)模的稀有金屬現(xiàn)貨投資及貿(mào)易平臺(tái)”(以下簡(jiǎn)稱泛亞)在數(shù)年的瘋狂之后終于僅剩一地雞毛，28個(gè)省市22萬(wàn)人430億元資金難以追回。
證監(jiān)會(huì)表示自己很無(wú)辜，證監(jiān)會(huì)發(fā)言人張曉軍說(shuō)(以下是一堆廢話，可以忽略)：
“我會(huì)出具性質(zhì)認(rèn)定意見，本質(zhì)上是應(yīng)有權(quán)機(jī)關(guān)的請(qǐng)求，對(duì)其查處違法證券期貨活動(dòng)提供的專業(yè)支持。我會(huì)出具的意見，僅供有權(quán)機(jī)關(guān)參考，不能代替其依法作出的認(rèn)定結(jié)論。一項(xiàng)交易活動(dòng)是否違法，須由有權(quán)機(jī)關(guān)在調(diào)查核實(shí)的基礎(chǔ)上，依法作出判斷。如果投資者認(rèn)為某項(xiàng)交易活動(dòng)構(gòu)成非法期貨交易，應(yīng)向有權(quán)機(jī)關(guān)提出，請(qǐng)其調(diào)查處理，這樣才有利于依法有效地解決問(wèn)題。”
一句話概括：這口黑鍋誰(shuí)愛(ài)背誰(shuí)背，反正我證監(jiān)會(huì)不背！
“人在家中坐，鍋從天上來(lái)”，我想，證監(jiān)會(huì)的工作人員應(yīng)該感到相當(dāng)無(wú)辜吧。
可是，對(duì)于那些被騙的投資者呢?他們的心情無(wú)法形容。
瘋狂的“石頭”
銦(yin)，是一種非常珍貴的金屬，價(jià)格比白銀還要高，它主要用于生產(chǎn)液晶顯示器和屏幕，此外也用于電子半導(dǎo)體和醫(yī)療領(lǐng)域。
從2011年的10月起，銦的價(jià)格不斷上揚(yáng)，從大約3000元每公斤，漲到了2014年10月的5000元每公斤，3年內(nèi)漲幅高達(dá)66%。
之后，銦的價(jià)格一路下行， 2015年的10月份時(shí)，已跌到了1040元每公斤了，一年中足足跌去了五分之四。
在這大起大落的行情中，有人一夜暴富，也有人傾家蕩產(chǎn)。而泛亞的危機(jī)，便從這銦中爆發(fā)。
起碼看起來(lái)很美好
我們先來(lái)看一張圖，泛亞的交易模式：
泛亞模式其實(shí)并不難理解，如圖，共有四方參與交易，分別是生產(chǎn)商、買家(委托方)、泛亞交易所、投資者(受托方)。
生產(chǎn)商將產(chǎn)品銷售到泛亞有色金屬交易所，同時(shí)從交易所手中拿到貨款;
買家從交易所中預(yù)定有色金屬，支付一定的定金，并支付保管費(fèi);
投資人出錢為買家墊付貨款;
交易所將倉(cāng)單抵押給投資人(變相抵押貨物)，同時(shí)付給投資人利息(利率要低于買家所付的保管費(fèi))。
于是，生產(chǎn)商很快賣掉產(chǎn)品，買家只用付很少的定金便可定下貨物，而投資者借款得到利息，交易所賺取保管費(fèi)和投資者利息間的息差，這簡(jiǎn)直是完美的四贏結(jié)局。
泛亞將投資者的借款包裝成了一個(gè)名為“日金寶”的理財(cái)項(xiàng)目，宣稱每天可以得到萬(wàn)分之3到萬(wàn)分之3.56的收益，年化收益率達(dá)到了13.68%，并且還可以隨時(shí)申購(gòu)和退出。
一個(gè)模式清晰，利潤(rùn)來(lái)源清楚，收益率超高，還可以隨時(shí)提現(xiàn)的理財(cái)項(xiàng)目有哪個(gè)人會(huì)不喜歡呢?
這款名叫“日金寶”理財(cái)產(chǎn)品不僅在泛亞自營(yíng)的各地門店進(jìn)行銷售，甚至還進(jìn)入了銀行，成為了銀行代銷的眾多理財(cái)產(chǎn)品中的一個(gè)。
一切都看起來(lái)很美好，直到……
幻滅
2015年7月12日，泛亞的一則公告徹底擊碎了投資者們的黃粱美夢(mèng)!公告稱，從8月31日起，泛亞將終止現(xiàn)貨委托業(yè)務(wù)。
泛亞就此崩盤了!
投資者們的錢打了水漂，開始了漫漫的維權(quán)之路。
其實(shí)，早在崩盤之前，就有種種信號(hào)預(yù)示著危險(xiǎn)。早在2015年初，“日金寶”就出現(xiàn)了提現(xiàn)困難。
而更早的2014年年底，就已經(jīng)有人發(fā)表了文章質(zhì)疑泛亞這種模式，然而冷靜的人并沒(méi)有阻擋住貪婪者的步伐。
截至泛亞崩盤，總計(jì)有28個(gè)省份22萬(wàn)投資者的430億資金難以追回，甚至牽涉到了銀行。
據(jù)報(bào)道，新疆某銀行銷售了大量的“日金寶”產(chǎn)品，泛亞崩盤后，銀行自然也成了眾矢之的。銀行工作人員的內(nèi)心應(yīng)該是這樣的：
如何“正確”的坑蒙拐騙
泛亞的模式看起來(lái)并沒(méi)有什么問(wèn)題，然而沒(méi)有問(wèn)題往往就是最大的問(wèn)題。
表面上，泛亞模式的參與者有四家，分別是生產(chǎn)商，買家(真買家)，交易所和投資者。
但是實(shí)際上，交易只在三家中進(jìn)行，那就是生產(chǎn)商，交易所和投資者。至于真正的買方，很少甚至幾乎沒(méi)有!
具體操作方法是這樣的(小編表示：太復(fù)雜，一般讀者可直接跳過(guò)藍(lán)色文字)：
1.生產(chǎn)商在賣出銦后，本來(lái)是直接拿錢走人的，但是泛亞要求生產(chǎn)商重新拿出20%的資金來(lái)重新開多單(買入銦)，因?yàn)橘I入只需繳納五分之一的保證金，而賣出方可以拿到全額的貨款，所以生產(chǎn)商的多空單相抵，不會(huì)對(duì)市場(chǎng)價(jià)格產(chǎn)生什么影響。而買家也同時(shí)賣出和買入，這時(shí)，生產(chǎn)商和假買家手里同時(shí)擁有多單空單(賣出銦)，多單空單數(shù)量相沖抵;
2.生產(chǎn)商的空單和假買家的多單相沖抵，生產(chǎn)商交貨給交易所，假買家交錢給交易所;
3.此時(shí)，生產(chǎn)商擁有多單，假買家擁有空單(正好反過(guò)來(lái));
4.交易所扣掉生產(chǎn)商多單的保證金(20%)，生產(chǎn)商拿80%的貨款走人;
5.此時(shí)，交易所手中有20%的資金(多單的保證金)，假買家手中有銦的空單(賣出銦);
6.假買家將銦放在泛亞的庫(kù)房，生產(chǎn)商持有銦的多單，按照規(guī)定，生產(chǎn)商必須要向買家付出延遞費(fèi)，這筆錢由生產(chǎn)商的多單保證金扣抵(延遞費(fèi)也叫日金費(fèi)，在大宗商品交易中，因?yàn)槎鄦慰諉螖?shù)量不一致，哪方少，哪方就要付出延遞費(fèi)，具體可以自行百度“延期費(fèi)”，而在泛亞這個(gè)案例中，買方要交割的空單一定會(huì)比生產(chǎn)商的多單多，聰明的讀者，你能想出來(lái)這是為什么嗎);
7.投資者得到的延遞費(fèi)是13.5%，生產(chǎn)商付出的延遞費(fèi)是18.25%，中間的差額就是泛亞的利潤(rùn);
8.假買家所有的錢都來(lái)自于投資者的借款“日金寶”，而且假買家是和交易所是事先串通好的。
現(xiàn)在這個(gè)騙局有兩個(gè)至關(guān)重要的問(wèn)題，其一是只拿到了80%貨款的生產(chǎn)商為什么愿意交貨來(lái)維持騙局，第二就是生產(chǎn)商留在泛亞的保證金只能這樣玩轉(zhuǎn)一年，接下來(lái)的資金缺口該如何彌補(bǔ)呢?聰明絕頂?shù)姆簛喨讼氤隽撕棉k法，第一是交易所所掛的有色金屬的價(jià)格的要比市面上高出25%到30%，這樣生產(chǎn)商就根本不在乎留在交易所的20%的貨款了，因?yàn)樨浺呀?jīng)賣掉而且價(jià)格合理;第二招則是讓在交易所掛牌的有色金屬的價(jià)格每年上漲20%，因?yàn)橹挥羞@樣，交易商才不用補(bǔ)足保證金，并且生產(chǎn)商還可以通過(guò)買銦賣銦來(lái)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)套利。
用例子來(lái)舉證就是：第一年生產(chǎn)商賣掉價(jià)值80的銦，交易所報(bào)價(jià)100，他拿回80，交易所留下20扣抵延遞費(fèi)，第二年假設(shè)銦的市場(chǎng)價(jià)值變?yōu)?00，交易所報(bào)價(jià)125，此前生產(chǎn)商有一張100報(bào)的多單，他可以先買下銦(100)，接著賣出，得到了250元，拿走200元，剩下的50當(dāng)作延遞費(fèi)扣抵，而看似虧損了的假買家(150買下200的東西)，虧損的根本不是他的錢，而是投資人的借款，所以說(shuō)，這從根本上就是個(gè)龐氏騙局。
手法讓人眼花繚亂，賺錢的道理卻很簡(jiǎn)單！
1、交易根本就沒(méi)那么多，只不過(guò)是用來(lái)騙取投資人的。泛亞和假買家串通好，制造了一大堆假的訂單!
2、由于交易所的有色金屬價(jià)格遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于正常價(jià)格，根本不會(huì)有真正的買家來(lái)買貨，所以只見有色金屬入庫(kù)而不見出庫(kù)。
據(jù)報(bào)道，泛亞的庫(kù)房里堆積著3600噸銦，足夠全國(guó)用上幾十年，而由于泛亞的惡意收儲(chǔ)，中國(guó)的銦產(chǎn)業(yè)遭到了嚴(yán)重的破壞。
3、投資者拿到的利息，根本就不是什么買家的管理費(fèi)，而是他自己和其他新的投資人的本錢。
4、泛亞必須要吸引更多的資金入場(chǎng)，才能一直來(lái)維持這個(gè)騙局?？墒?，不幸很快就來(lái)了!
牛市和吃瓜騙子
騙局之所以很快就被戳破，不僅是因?yàn)殂焹r(jià)格的暴跌，更是因?yàn)閺?014年7月到2015年7月，中國(guó)股市走出了一波驚天地泣鬼神的牛市：
“日金寶”的高收益在牛市面前不值一提，追求高利潤(rùn)的投資者紛紛轉(zhuǎn)向股市。
缺了資金的騙局回天乏術(shù)，于是，像紙牌大廈般轟然倒下了。
一個(gè)騙局的命運(yùn)，不僅要看自我奮斗，還要考慮歷史的行程，誰(shuí)能想得到,一場(chǎng)轟轟烈烈的牛市，隔空打死了云南的吃瓜騙子呢!
繁華落盡，只剩滿地雞毛
被騙的投資者走上了漫漫的維權(quán)之路，這“維權(quán)之路”不光走的慢，而且走的很暴力。
“經(jīng)濟(jì)學(xué)家”宋鴻兵因?yàn)榻o泛亞交易所站臺(tái)，也被人民群眾用飽含深情的沙包一樣大的拳頭專政了一番。
而騙局的組織者單九良先生，也是先被專政了一頓，然后被扭送公安機(jī)關(guān)。
繁華落盡，這場(chǎng)持續(xù)了數(shù)年的資本游戲，也僅僅剩下了一地雞毛。
最后總想說(shuō)點(diǎn)什么
索羅斯曾經(jīng)說(shuō)：“世界經(jīng)濟(jì)史是一部基于假象和謊言的連續(xù)劇。要獲得財(cái)富，做法就是認(rèn)清其假象，投入其中，然后在假象被公眾認(rèn)識(shí)之前退出游戲。”
可是有多少人能夠真正的認(rèn)清騙局呢，反而是有不少的人沒(méi)有認(rèn)清騙局就盲目的投身于其中，最后當(dāng)潮水退去的時(shí)候，才發(fā)現(xiàn)自己是在裸泳。
編者按
騙子真的就那么可怕嗎?
我看未必，其實(shí)騙子無(wú)非就兩招，要么假冒親朋好友，要么承諾高收益高回報(bào)。
前者被騙的往往是老人和深山老林沒(méi)見過(guò)世面的人，而后者則往往欺騙了一切可以欺騙的人。
上次曝光了“善心匯”后，有人留言說(shuō)：
難道善心匯550萬(wàn)會(huì)員都是傻子，而且還經(jīng)過(guò)湖南永州事件，湖南省政府官員都是傻子嘛?
我看，被騙的人未必是傻子，而往往是自以為聰明的人!
近兩年來(lái)，不斷有P2P平臺(tái)一個(gè)個(gè)倒下，P2P的神秘面紗也逐步被披露出來(lái)，然而，被騙者絕非沒(méi)見過(guò)世面的吃瓜群眾，很多人都是高學(xué)歷見多識(shí)廣的人。
泛亞，便是欺騙了一切可以欺騙的人，甚至包括銀行和一些政府部門。
但是，他為什么那么牛呢?
就如文章中講，泛亞公開宣稱的模式中，完全沒(méi)有任何騙人的成分，而是真正的多方共贏。
但問(wèn)題在于，按照他們宣稱的模式，他們的利潤(rùn)空間也非常有限。
正如馬克思所說(shuō)：“如果有20%的利潤(rùn)，資本就會(huì)蠢蠢欲動(dòng);如果有50%的利潤(rùn)，資本就會(huì)冒險(xiǎn);如果有100%的利潤(rùn)，資本就敢于冒絞首的危險(xiǎn);如果有300%的利潤(rùn)，資本就敢于踐踏人間一切的法律。”
因此，問(wèn)題不在于吃瓜群眾傻不傻，而在于資本家是否有足夠的利潤(rùn)!
一旦利潤(rùn)充足，資本家的欺騙，總是能給你驚喜!
然而，我們卻沒(méi)有選擇，資本家無(wú)處不在，我們不可能把存款變現(xiàn)放家里，那就只好存在比較安全的資本家——銀行那里了!
讓它慢慢的貶值，至少比騙得血本無(wú)歸的好!
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